منظور از رگولیشن و رگولاتوری چیست؟
در ابتدا برای این که با نحوه نظارت و قانون‌گذاری بروکرها آشنا شویم، باید اصطلاحات تخصصی این حوزه را بشناسیم. اولین واژه Regulation یا نظارت و دومین اصطلاح مهم Forex Regulatory است. در واقع این اصطلاح بیان‌کننده نظارت نهاد‌های قانونی و مالی بر کارگزاری‌های فارکس است.
این نهاد‌ها می‌تواند دولتی یا خصوصی باشند و براساس اعتبار بسیار متفاوت عمل می‌کنند. در نهایت به اصطلاح Regulated Broker می‌رسیم که بیان‌کننده بروکرهای رگوله است. یعنی بروکر‌هایی که زیر نظر سازمان نظارتی فعالیت می‌کنند. در ادامه راجب اهمیت رگولاتوری و بروکرهای رگوله به صورت مفصل توضیح می‌دهیم.
یکی از مهم‌ترین مشکلات تریدر‌های فارکس پیدا کردن یک بروکر قابل اطمینان است. از آنجایی که فارکس یک بازار بین‌المللی است و مختص هیچ کشوری نیست. شیوه قانون‌گذاری آن نیز متفاوت است.
درواقع معامله‌گر‌ها به دنبال یک ضمانت اجرایی هستند که از سرمایه آن‌ها حفاظت کند.بروکرهای فارکس مثل کارگزاری‌های بورس کشور‌ها تابع قوانین مشخصی نیستند، به همین دلیل انتخاب یک بروکر مورد اعتماد بسیار سخت است. با تمام این توضیحات باید یک راهکار مناسب وجود داشته باشد تا معامله‌گران با آسودگی در بروکرهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند.
در این مقاله سعی داریم راهکار‌های مناسب برای پیدا کردن یک بروکر مناسب را ارائه دهیم. برای این کار شما باید با اهمیت رگولیش آشنا شوید و ویژگی‌های بروکرهای رگوله را بشناسید.
اهمیت انتخاب بروکرهای رگوله در فارکس
در این قسمت سعی داریم اهمیت انتخاب بروکرهای رگوله را توضیح دهیم. چرا که این موضوع بسیار حائز اهمیت است. تریدر‌ها با فعالیت در بروکرهای که رگوله نیستند سرمایه‌های خود را به خطر می‌اندازند.
فارکس مارکت بین‌المللی
بدون شک مارکت فارکس پیچیده‌ترین مارکت دنیا است. ححم تبادلات روزانه این مارکت بالغ بر ۸ تریلیون دلار است و با هیج مارکتی قابل قیاس نیست. همچنین فارکس یک بازار فرابورس است که سیستم OTC (Over the counter) دارد. یعنی معاملات در این مارکت خارج از محیط صراقی‌ها و بروکرها انجام می‌شود. بروکرها صرفاً انتقال دهنده این معاملات به مارکت اصلی هستند. در این شیوه افراد به صورت مستقیم باهم مبادله می‌کنند.
برای آشنایی بیشتر با فرایند انجام معاملات و سیستم کاری بروکرها مقاله بروکرهای مارکت میکر رو کامل مطالعه کنید. با این توضیحات متوجه می‌شوید که با مارکت پیچیده‌ای رو به رو هستید، پس طبیعتا انتخاب یک بروکر مناسب می‌تواند مسیر را هموار کند.
ضعف نظارت جهانی
مارکت فارکس یک مارکت جهانی است و مختص هیج کشوری نیست. به بیانی دیگر سازمان‌های نظارتی کشور‌ها در این مورد نظارتی ندارند. به عنوان مثال شما اگر در بورس ایران فعالیت می‌کنید. سازمانی تحت عنوان بورس اوراق بهادار وجود دارد که مستقیماً به کارگزاری‌ها نطارت می‌کند.
در صورت تخلف به تخلفات آن‌ها رسیدگی می‌کند و شکایات شما پیگیری می‌شود. همچنین برای اعطای کارگزاری هم کلی قوانین وجود دارد و دریافت مجوز کارکزاری پروسه بسیار سختی است. درواقع تمام فرایند اعطای کارگزاری، نظارت، شکایات توسط سازمان بورس صورت می‌گیرد.
در زمینه بروکرهای فارکس فرایند متفاوت است. چرا که یک سازمان مرکزی برای نظارت و قانون گذاری وجود ندارد. بسیاری از بروکرها آف‌شور هستند، یعنی در کشور‌هایی ثبت شده‌اند که قوانین محکمی ندارند. همجنین این بروکرها الزام به دریاقت مجوز‌های نهاد نظارتی ندارند و می‌توانند بدون آن نیز فعالیت کنند. در نظر داشته باشید مجوز‌ها صرفاً جنبه اعتباری دارند و بروکرها برای جلب اطمینان مشتری‌ها اقدام به دریافت آن می‌کنند و الزامی وجود ندارد.
ممنوعیت‌های فارکس
فارکس مارکتی است که درکشور‌های بسیار زیادی قانونی و در بسیاری از کشور‌ها غیرقانونی نیست. تا سال ۹۲ بروکرهای فارکس در ایران فعالیت می‌کردند، ولی با تصویب سازمان بورس و اوراق بهادار از این تاریخ به بعد در کشور ما فعالیت بروکرهای فارکس غیرقانونی اعلام شد.
طبیعی است زمانی که یک فعالیتی غیرفانونی است سازمان‌های نظارتی و قضایی از آن پشتیبانی نمی‌کنند. در صورت بروز مشکل مرجعی برای پیگیری شکایت وجود ندارد. در نتیجه بسیار حائز اهمیت است که تریدر‌ها از بروکرهای رگوله استفاده کنند تا بتوانند حداقل از مراجع بین‌المللی پیگیری انجام دهند.
بروکرهای رگوله آف شور
به بروکرهای ثبت شده‌اند در جزایر و کشور‌های ساحلی که قوانین ساده مالیاتی دارند بروکرهای آف‌شور گفته می‌شوند. مثل کشور قبرس جزایر باهاما، سیشل، جزایر موریس و… برای آشنایی با لیست کامل مناطق آف شور روی این لینک کلیک کنید.
در نظر داشته باشید به همان شکلی که ثبت شرکت در این کشور‌ها ساده است نظارت کمی هم وجود دارد. به همین دلیل ممکن است بروکر‌هایی غیر معتبر در این کشور‌ها ثبت و به ارائه خدمات بپردازند. با توجه به توضیحات ارائه شده شما متوجه شدید که انتخاب بروکر رگوله بسیار اهمیت دارد. در ادامه مزایای بروکر رگوله را به صورت کامل توضیح می‌دهیم.
ویژگی های یک بروکر رگوله
- بروکرهای رگوله معمولاً لوریج بالا ارائه نمی‌دهند.
- اسپرد‌های بالایی دارند چرا که طرف مقابل معاملات شما نیستند.
- دفتر معتبر فیزیکی برای حضور مشتریان دارند.
- در مناطق و کشور‌های غیر آف شور خدمات خود را ارائه می‌دهند.
- پشتیبانی بسیار قوی دارند.
- سپرده مشتریان خود را بیمه می‌کنند.
- مجوز‌های خود را به صورت سالانه تمدید می‌کنند.
- دامنه فعالیت آن‌ها بسیار گسترده است و در کشور‌های مختلف به ارائه خدمات می‌پردازند.
اگر توانایی بررسی رگولاتوری‌های مختلف را ندارید، با فاکتور‌هایی که در بالا اشاره شد به صورت نسبی بروکرهای معتبر را شناسایی کنید. همچنین برای بررسی بروکرها میتوانید از سایت‌های داخلی و خارجی که به صورت تخصصی بروکرها را تحلیل می‌کنند استفاده کنید.
سایت Broker Review یکی از مراجع است. سایت‌های بسیار زیادی در این زمینه وجود دارد. با بررسی آن‌ها میتوانید اطلاعات دسته‌بندی شده‌ای را بدست آورید.
وظایف رگولاتوریها چیست؟
- تمام رگولاتوریها یک سری شرایط و ضوابطی را برای ثبت بروکرها دارند. در صورتی که شرکت مربوطه این شرایط را نداشته باشد از ثبت و پذیرش آن خوددرای می‌کنند.
- نهاد های نظارتی مجوز دارند براساس قوانین خود هر گونه فعالیت‌های مشکوک، شکایات مشتریان و هرگونه تخطی از قوانین را پیگیری کنند. بازارسازی، دستکاری قیمت، استاپ هانت، اسپلیچ و… از جمله این موارد است.
- رگولاتوریها این اختیار را دارند که در صورت بروز مشکل از سمت بروکر، آن‌ها را ملزم به پرداخت خسارت کند.
- بروکرهای که رگولاتوری معتبر دارند باید سپرده مشتریان را بیمه کنند. تا در صورت ایجاد مشکل و ورشکستگی بروکر سرمایه مشتریان حفظ شود.
- در صورتی که بروکر از قوانین تخطی کند و شروع به فرایند کلاهبرداری کنند رگولاتوریها مجوز بروکر را باطل و به کاربران گزارش می‌دهد.
- رگولاتوری‌های معتبر به صورت منظم بازرسی‌های لازم را انجام می‌دهند تا از صحت و درستی عملکرد بروکر اگاهی پیدا کنند.
در نظر داشته باشید که تمام این موارد صرف بخش کوچیکی از وظایف نهاد‌های نظارتی است. رگولاتوریها باید با وضع قوانین و ضوابط شرایطی را به جود آورند تا بروکرها در کمال تعهد بهترین خدمات را به مشتریان خود ارائه دهند. برای بررسی رگولاتوری‌های معتبر از سایت ایران بروکر که مرجع فارسی زبان بررسی بروکرها است استفاده کنید.
معرفی رگولاتوری‌های معتبر
در حال حاضر رگولاتوری‌های بسیار زیادی وجود دارد در این قسمت جدولی از رگولاتوری‌های معتبر حال حاضر را معرفی می‌کنیم.
|
رگوله
|
مرجع | اعتبار |
|---|---|---|
| FSA | جمهوری سیشل | ضعیف |
| FSA | سنت وینسنت | ضعیف |
| FSC | جزیره موریس | ضعیف |
| FSB | آفریقای جنوبی | متوسط |
| FRA | روسیه | متوسط |
| CySEC | قبرس | خیلی‌خوب |
| FCA | انگلستان | خیلی خوب |
| mifid | اتحادیه اروپا | خیلی خوب |
جمع بندی‌ها
به صورت کلی انتخاب بروکر مورد اعتماد بسیار برای معامله‌گران اهمیت دارد. متأسفانه به دلیل این که کشور ما تحت تحریم است. بسیاری از بروکرهاب معتبر دنیا با ما همکاری نمی‌کنند، چرا که بر طبق قوانین نباید مبادله مالی با ایران داشته باشند. از طرفی دیگر فارکس در کشور ما غیرقانونی است و تریدر‌های ایرانی حتی پشتوانه قضایی کشور خود را نیز ندارند. به همین دلیل انتخاب زیادی برای تریدر‌های ایرانی وجود ندارد.
کاربران ایرانی معمولاً با بروکرهای آف شور همکاری می‌کنند. بیشتر این بروکرها تحت نظارت رگولاتوری‌های معتبر نیستند و در کشور‌هایی ثبت شده‌اند که قوانین سخت‌گیرانه‌ای ندارند. از طرفی وجود همچین شرایطی باعث می‌شود که حداقل تریدر‌های ایرانی بتوانند در مارکت فارکس فعالیت کنند ولی در کنار آن باید به دلیل خلا‌های قانونی مواظب باشند که مورد سو استفاده قرار نگیرند.
اگر شما تازه وارد بازارهای مالی شدید ما همه چیز را برای شما آماده کردیم برای شرکت در دورهای رایگان کلیک کنید.
دیدگاهتان را بنویسید