انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا

طلا فراتر از اقتصاد و تجارت

زمانی که واژه طلا را می‌شنویم باید بسیار فراتر از بحث تجارت و اقتصاد به آن نگاه کنیم. در واقع با شناخت طلا به اطلاعات وسیعی در حوزه سیاست، ژئوپلوتیک، تجارت، اقتصاد و … دست پیدا می‌کنیم.

به همین دلیل شناخت نماد طلا بسیار حائز اهمیت است. میزان قدرت کشور‌ها و اقتصاد آن‌ها را می‌توان بر اساس ذخایر طلای آن‌ها بررسی کرد. طلا به عنوان پشتوانه ارز‌های جهان نقش بسیار مهمی در سیاست‌های پولی بانکی کشورها دارد. درواقع این نماد را می‌توان فراتر از یک نماد برای معامله و تجارت دانست.

زمانی که مباحث سیاسی مطرح می‌شود در واقع طلا نقش تعیین‌کننده‌ای در آن دارد. چرا که تصمیمات سیاسی دولت‌ها بر مبنای شرایط اقتصادی آن‌ها و در راستای تقویت اقتصاد صورت می‌گیرد و طلا در این زمینه نقش بسیار حیاتی ایفا می‌کند.

این در حالی است که طلا در تجارت نیز بسیار اهمیت دارد. بزرگترین حجم مارکت دنیا در اختبار طلا است و این یعنی بخشی از اقتصاد جهان بر مبنای طلا رصد می‌شود. به عنوان مثال زمانی که در مارکت سنتیمنت منفی ایجاد می‌شود و فضای جهانی فضای امنی نیست.

سرمایه‌گذاران به سمت سرمایه‌گذاری امن یعنی خرید طلا حرکت می‌کنند و این نماد نشان دهنده جهت سرمایه‌گذاری است. در  این مقاله راجع به اهمیت و جایگاه طلا صحبت نخواهیم کرد ما می‌خواهیم در این مقاله طلا را از دید سرمایه‌گذاری و معاملات خرد بررسی کنیم و شیوه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را به شما آموزش دهیم.

شیوه‌های نوین سرمایه‌گذاری در طلا

قبلا اگر می‌خواستیم در حوزه طلا سرمایه‌گذاری کنیم خرید طلای فیزیکی می‌توانست گزینه مناسبی باشد. با گذشت زمان و پیشرفت بازار‌های مالی روش‌های بسیار نوینی برای سرمایه‌گذاری طلا به وجود آمد.

باید در نظر داشته باشید که هر کدام از این روش‌ها می‌تواند مزایا و معایبی داشته باشد که بر اساس شرایط‌های مختلف می‌توانید از آن‌ها بهره ببرید. ولی در نظر داشته باشید ت که تمامی این ابزار‌ها بر پایه طلا هستند. یعنی شما در تمامی این موارد طلا را در ساختار‌های مختلف و با شرایط متفاوت معامله می‌کنید.

این ابزار‌ها بر اساس ریسک،میزان سودآوری، و نحوه انجام معاملات متفاوت هستند و شما با توجه به شرایط خود شیوه سرمایه‌گذاری خود را انتخاب می‌کنید. از جمله این موارد می‌توان به خرید طلای فیزیکی، گواهی سپرده کالای، خرید سکه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، قرارداد‌های آتی، خرید و فروش طلا آبشده، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا و معاملات در بازار فارکس اشاره کرد. در ادامه تمامی ابن موارد را به صورت جامع بررسی می‌کنیم.

خرید و فروش طلای فیزیکی

خرید طلای فیزیکی سنتی‌ترین روش‌ سرمایه‌گذاری روی طلا محسوب می‌شود. در این روش شما می‌توانید به صورت فیزیکی طلا را خریداری و نگهداری کنید. این کار به شیوه‌های مختلفی انجام می‌شود.

همواره در خرید طلا بحث کارمزد و مالیات اهمیت بسیار ویژه‌ای دارد چرا که ممکن است سود شما را از این تجارت کاهش دهد. شما می‌توانید طلا را به صورت فیزیکی تحت عنوان طلا‌ زینتی، طلای شکسته یا دست دوم، سکه، شمش و طلای آب شده خریداری کنید. هر کدام از این شیوه‌ها معایب و مزایایی دارد.

زمانی که شما می‌خواهید طلا بخرید بهتر است طلای شکسته یا دست دوم بخرید چرا که طلای زینتی به دلیل داشتن اجرت و کارمزد بالا و مالیات برای سرمایه‌گذاری ارزنده نیست، در صورتی که طلای شکسته اجرت ندارد.

هنگامی که سکه خریداری می‌کنید باید راجع به انواع سکه مثل سکه امامی سکه طرح جدید پارسیان و غیره اطلاعات داشته باشید تا بتوانید سودآورترین آن‌ها را انتخاب کنید. خرید طلای آب شده و شمش‌ها بسیار پیچیده است چرا که باید نسبت به عیار آن‌ها اطمینان داشته باشید. با توجه به این که  این روش ساده به نظر می‌رسند اما شما باید مهارت لازم و دانش کافی را برای انجام این امر داشته باشید و قطعا نیاز به تخصص دارد.

صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا

قبل از اینکه صندوق‌های مبتنی بر طلا را بررسی کنیم لازم است ابتدا مفهوم خود صندوق سرمایه گذراری را بدانیم. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در واقع نهاد‌های مالی هستند که توسط بانک‌ها یا کارگزاری‌ها یا بعضی از شرکت‌ها زیر نظر سازمان بورس و با مجوز این سازمان تاسیس می‌شوند. در واقع این صندوق‌ها با جمع‌آوری سرمایه از طریق مردم و نهاد‌های مختلف در بازار‌های گوناگون سرمایه‌گذاری می‌کنند.

زمانی که از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا صحبت می‌کنیم در واقع حداقل ۷۰ و حداکثر ۹۰ درصد از سرمایه گذاری این صندوق‌ها باید روی طلا و مشتقات آن مثل گواهی سپرده سکه، سلف سکه، گواهی سپرده شمش طلا و … باشد. طبیعتاً شما با خرید اوراق این صندوق‌ها می‌توانید به صورت غیرمستقیم روی طلا سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذایری روی صندوق‌ها مزایای بسیار زیاد دارد. یکی از مهم‌ترین آن‌ها می‌توانیم به حداقل میزان سرمایه گذاری اشاره کنیم که با مبالغ بسیار کم در حد صد هزار تومان می‌توانید روی این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنید. همچنین ریسک کم این صندوق‌ها و قابلیت نقدشوندگی بالا و همچنین مدیریت حرفه‌ای صندوق‌‌ها از جمبه مزایای آن‌ها می باشد.

اما در نظر داشته باشید که شما به صورت مستقیم نمی‌توانید روی سرمایه خود مدیریت کنید. همچنین این صندوق‌ها قابلیت معامله در بورس را نیز دارند. برخی از این صندوق‌ها را می‌توانید در نمودار زیر مشاهده کنید.

معاملات آتی طلا

قرارداد‌های آتی نوع متفاوتی از معاملات است، که شما می‌توانید با پیش‌بینی درست قیمت از انجام این معاملات سود کنید‌. در واقع در این روش افزایش یا کاهش قیمت اهمیتی ندارد صرفا باید معامله‌گر جهت قیمت را درست پیش‌بینی کند.

در این نوع معاملات از تفاضل قیمتی سود حاصل می‌شود. این نوع قرارداد‌ها در واقع در مارکت‌های دوسویه و با اهرم‌ معاملاتی انجام می‌شود. شما می‌توانید بر روی قرارداد‌های آتی صندوق طلا معامله انجام دهید.

این نوع معاملات شبیه بازار فارکس و معاملات CFD است. حداقل سرمایه برای ورود به بازار آتی صندوق طلا، برابر با یک وجه تضمین است. وجه تضمین قراراد‌های آتی صندوق‌های طلا در بورس حدوداً ۲ میلیون است. لازم به ذکر است که برای ورود به بازار آتی صندوق طلا باید کد مشتقه کالا داشته باشید و با کد معاملاتی نمی‌توانید وارد این مارکت شوید. در نظر داشته باشید این نوع معاملات به نسبت روش‌های دیگر ریسک بالاتری دارد.

گواهی سپرده شمش و طلا

گواهی سپرده شمش طلا از روش‌های خرید طلا محسوب می‌شود. به صورت کلی گواهی سپرده، یک نوع اوراق بهادار است که شخص با داشتن و خرید این اوراق مالک دارایی ثبت شده روی گواهی سپرده می‌شود.

برای خرید گواهی باید کد بورس کالا تهیه کنید. شما  می‌توانید گواهی‌های مختلفی را خرید کنید که این گواهی‌ها نشان دهنده مالکیت شما بر این اموال است و شمش طلا یکی از این نوع گواهی‌ها می‌باشد.

از مزیت‌های خرید گواهی سپرده شمش طلا می‌توان به این اشاره کرد که شما می‌توانید حداقل یک دهم گرم طلا بخرید ارزش هر گواهی سپرده یک دهم گرم طلا است و این باعث می‌شود که با هر مقداری سرمایه‌گذاری انجام دهید.

این اوراق قابل معامله هستند و شما می‌توانید به راحتی داد و ستد کنید. همچنین در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاران یا مصرف‌کنندگان با خرید این گواهی‌های سپرده کالایی، می‌توانند در زمان سررسید به انبار مورد نظر مراجعه کرده و کالای خود را دریافت کنند و یا اینکه در صورت وجود معاملات ثانویه در کالا، صرفا از نوسان قیمت آن کسب سود کنند.

ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

با به وجود آمدن ارزهای دیجیتال معاملات در بازار‌های مالی و نقل و انتقال‌ها شکل جدیدی به خود گرفت. این تکنولوژی جدید نوآوری‌های بسیار زیادی را به همراه داشت. باید بدانید که هر توکن یا کوین برای هدف معینی ایجاد می‌شود.

ارزهای دیجیتال بسیار زیادی وجود دارد که صرفاً برای نقل و انتقالات مالی به وجود آمدند یا برخی برای حفظ اطلاعات طراحی شده‌اند.در همین راستا ارزهای دیجیتال ایجاد شدند که پشتوانه آن‌ها طلا می‌باشد.

در واقع شما با خرید آن‌ها مقدار مشخصی از طلا را خریداری می‌کنید. اکثریت این ارزهای دیجیتال قابلیت تبدیل شدن به طلای فیزیکی را دارند. قطعاً این شیوه سرمایه‌گذاری نیازمند این است، که پروژه‌ها را به صورت دقیق شناسایی و از نوسانات آن کسب سود کنید.

زمانی که شما طلای فیزیکی خریداری می‌کنید مبلغی را به عنوان مالیات،کارمزد پرداخت می‌کنید و همواره نگران امنیت آن هستید. اما ارزهای دیجیتالی که پشتوانه طلا دارند می‌توانند جایگزین طلای فیزیکی شوند چرا که به راحتی می‌توانید آن‌ها را حمل و امنیت آن‌ها را تأمین کنید و حتی از نوسانات کوچک آن‌ها استفاده کنید.

این رمزارزها شما را به مارکت آتی وصل می‌کنند و شما می‌توانید از نوسانات کوچک هم بهره لازم را ببرید. از جمله این ارز های می‌توانیم به کش گلد (CGT)، ملد گلد بای الگوراند (MCAU)، پکس گلد (PAXG)،ای‌ای‌بی‌بی گلد توکن (AABBG) و … اشاره کرد. در نظر داشته باشید قبل از این وارد خرید و فروش این رمز‌ارزها شوید حتما پروژه های مربوطه را بررسی کنید.

معاملات انس در فارکس

یکی از جذاب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا انجام معاملات در بازار فارکس است. شما در بازار فارکس می‌توانید نماد طلا را در مقابل دلار ایالات متحده معامله می‌کنید. که به آن انس جهانی می‌گویند.

معاملات انس در بروکرهای فارکس بر پایه قرارداد‌های CFD است. این شیوه سرمایه‌گذاری بسیار پیچیده‌ای است و با سرمایه‌گذاری‌های معمولی تفاوت بسیار زیادی دارد. قبل از ورود به معاملات فارکس شما باید به به صورت حرفه‌ای تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و مدیریت سرمایه را یاد بگیرید تا بعد از کسب تجربه و سال‌ها فعالیت به صورت تخصصی این نوع معاملات را انجام دهید.

قطعاً این شیوه سرمایه‌گذاری برای افراد مبتدی توصیه نمی‌شود. اگر قصد ورود به معاملات انس جهانی را دارید می‌توانید با استفاده از دوره‌های رایگان بازار‌های مالی که توسط گروه مالی پاکدامن ارائه می‌شود این مسیر پرفراز و نشیب را شروع کنید.

ترید یا سرمایه‌گذاری در طلا

قبل از اینکه وارد معاملات شوید باید نقش خود را در مارکت بدانید. شما در مارکت یا سرمایه‌گذار هستید یا تریدر، در واقع سرمایه‌گذار‌ها دید بلند مدت و تریدر‌ها دید کوتاه مدتی دارند. اگر می‌خواهید روی طلا به عنوان روی نماد طلا به عنوان یک تریدر فعالیت کنید.

قطعاً انتخاب شما باید بازار فارکس باشد چرا که بهترین مارکت برای معاملات کوتاه مدت و نوسان گیری است، ولی در صورتی که شما به دید سرمایه‌گذارای وارد معاملات حوزه طلا شوید قطعاً فارکس انتخاب درستی نیست و روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری با توجه به در نظر گرفتن سایکل‌های اقتصادی می‌تواند برای شما مناسب باشد.

در نظر داشته باشید که شاید افراد بسیار زیادی بتوانند به عنوان سرمایه‌گذار فعالیت کنند اما معامله روی نمادی مثل انس جهانی که بسیار پر نوسان است قطعاً نیازمند مهارت بسیار بالایی است. قبل از ورود به دنیای معامله‌گری حتما دوره روانشناسی برمودا را نگاه کنید.