دسته: آموزش بازارهای مالی

آموزش بازارهای مالی

آموزش بازارهای مالی از جمله مواردی است که همواره باید تمام افراد جامعه آن را فرا بگیرند.بر خلاف تصور عمومی سرمایه‌گذاری فقط محدود به بورس و ارزهای دیجیتال و … نیست. هر مارکتی که دارای پتانسیل کسب سود و جریان نقدینگی باشد بازار مالی محسوب می‌شود. فارکس، ارزهای دیجیتال، بورس اوراق بهادار از جمله بازارهای با نقدینگی بالا هستند. خودرو، ملک، صنعت نوع دیگری در بازارهای مالی محسوب می‌شوند. سرمایه‌گذاری در فلزات مثل طلا، نقره و … حالت دیگری از فعالیت در مارکت‌های مالی است.

 تنوع و گستردگی در این بازارهای مالی بسیار زیاد است. به همین دلیل قبل از ورود به این بازارها باید هدف ورود مشخص باشد. شما می توانید در این مارکت نقش سرمایه‌گذار یا تریدر را داشته باشید. اما اگر تمایل ندارید به صورت مستقیم ورود کنید، قطعا برای اطلاع از جریان سرمایه‌گذاری در مواردی مثل خرید و فروش ملک یا پس‌انداز و … قطعا باید دانش مالی کافی داشته باشید. برای فعالیت درست در فرایند سرمایه‌گذاری و عبور از بحران‌ها مالی همچنین مدیریت ریسک و دارایی ارتقا دانش مالی ضروری است. گروه مالی پاکدامن با انتشار مقالات مختلف در تمام زمینه‌های مالی شما را همراهی می‌کند.

  • آموزش اصطلاح پیپ در فارکس + نکات معامله‌گری

    آموزش اصطلاح پیپ در فارکس + نکات معامله‌گری

    آشنایی با  اصطلاح پیپ در فارکس

    یکی از فاکتور‌های مهم در بازار‌های مالی بحث مدیریت سرمایه است. چرا که هر مارکتی اصطلاحات تخصصی خود را دارد و معیار محاسبه سود و زیان در آن‌ها متفاوت است. به همین دلیل ضروری‌ است با این اصطلاح آشنا شویم. به زبان ساده پیپ کوچک‌ترین واحد حرکت نرخ ارز در بازار فارکس است. درواقع در بازار نیاز داریم اختلاف نرخ ارز‌ها را محاسبه کنیم به همین دلیل از اصطلاح پیپ استفاده می‌کنیم.

    قبل از این که بخواهیم نحوه محاسبه پیپ و مفاهیم کاربردی آن را توضیح دهیم با یک مثال این مفهوم را بیان می‌کنیم. در نظر بگیرید قد شما ۱ متر و ۷۵ سانتی و ۸ میلی‌متر است. در واقع در این اندازه‌گیری کوچک‌ترین واحد میلی‌متر است. اگر همین مثال را در قالب پیپ عنوان کنیم، پیپ کوچک‌ترین واحد حرکت قیمتی است که هم عرض با میلی‌متر در این مثال می‌باشد.

    نحوه محاسبه پیپ و پیپت در فارکس

    اصطلاح pip مخفف (price intrest point) است که کوچک‌ترین واحد حرکت قیمتی است. پیپ در جفت‌ارز‌ها عدد چهارم بعد از اعشار است. البته در نظر داشته باشید که جفت‌ارز‌ها و نماد‌هایی وجود دارد که از این قانون تبعیت نمی‌کنند. به مثال‌های زیر از جفت ارز EUR/USD توجه کنید.

    eurusd pip

    توجه داشته باشید که نرخ‌گذاری در بروکر‌ها متفاوت است. برخی از بروکر‌ها تا ۴ رقم اعشار را نمایش می‌دهند و برخی تا ۵ رقم را نیز اعلام می‌کنند. در بروکر‌هایی که تا ۵ رقم اعشار نرخ‌ها را اعلام می‌کنند عدد پنجم پیپت (pipet) یا پوینت (point) است. در واقع پیپت ۱۰ برابر کوچک‌تر از پیپ است.

    pip or pipet

    پیپ جفت ارزهای ین ژاپن

    اعدادی که  در چارت‌های قیمتی مشاهده می‌کنید در واقع قیمت یک ارز نیست. بلکه نرخ یک ارز در مقابل ارز دیگر است. به همین دلیل با توجه به ارزش هر ارز نسبت به یکدیگر می‌تواند اعداد متفاونی باشد. به عنوان مثال به دلیل ارزش برابر دلار و یورو نسبت به یکدیگر ما با نرخ‌های مثل ۱/۴۶۷۸ رو به رو هستیم. در صورتی که در مواجه با جفت‌ارز‌هایی که یک سمت آن ین ژاپن است معمولاً با نرخ‌های مثل ۱۶۰/۲۰ رو به رو هستم. چرا که اختلاف ارزش ین ژاپن با ارز‌هایی مثل دلار، یورو، پوند و … زیاد است. به همین دلیل برای محاسبه پیپ جفت‌ارز‌هایی که ین ژاپن دارند. دومین رقم اعشار که درواقع کوچک‌ترین واحد نرخ آن است را مد نظر قرار می‌دهیم. حتماً توجه کنید که در ین ژاپن پیپت سومین رقم اعشار است.

    pip in usdjpy

    ارزش گذاری پیپ

    در بروکر‌های فارکس نماد‌های مختلفی از جمله جفت‌ارز‌ها، کامودیتی، انرژی، استاک، کریپتو کارنسی و… معامله می‌شود. شما باید به این نکته توجه کنید که بازار فارکس صرفاً برای جفت‌ارز‌ها است. اما بروکر‌های فارکس نماد‌های معاملاتی مختلف را تحت عنوان قرارداد‌های CFD به مشتریان خود ارائه می‌دهند. به همین دلیل نوع تشخیص و محاسبه پیپ این نماد‌ها متفاوت است. به این منظور شما باید روی نماد کلیک راست کنید و از قسمت specification اطلاعات نماد را مشاهده کنید. اما راه بهتر این است که با استفاده از ابزار navigator میزان پیپ را اندازه‌گیری کنید. البته در نظر داشته باشید میزان پیپ با استفاده از navigatort براساس points یا همان پیپت است.

    pip in chart price

     فرمول و ماشین حساب‌های پیپ

    به صورت کلی در معامله‌گری ما نیازمند سرعت عمل هستیم. به این منظور همواره معامله‌گر‌ها از‌ اندیکاتور‌ها یا ماشین‌حساب‌های مختلف استفاده می‌کنند و کم‌تر به صورت دستی محاسبات خود را انجام می‌دهند. اما توصیه می‌کنیم نحوه محاسبه به صورت دستی را هم یاد بگیرید که در درک مفهوم پیپ به شما کمک کند. فرمول محاسبه ارزش پیپ به صورت زیر است که با ضرب کردن در میزان لات میزان سود یا ضرر بدست می‌آید. اگر با اصطلاح لات آشنا نیستید مقاله آشنایی با اصطلاح لات را محاسبه کنید.

    pip formula

    توضیحات فرمول:

    پیپ: برای اکثر جفت‌ارزها، یک پیپ برابر با 0.0001 است. اما برای جفت‌ارزهایی که ین ژاپن دارند، یک پیپ برابر با 0.01 است.
    نرخ جفت ارز: نرخ فعلی جفت ارزی که شما معامله می‌کنید.
    حجم معامله: مقدار حجم معاملاتی شما را نشان می‌دهد.

    مثال:

    فرض کنید شما 2 لات استاندارد (200,000 واحد) از جفت‌ارز GBP/USD را معامله می‌کنید و نرخ فعلی EUR/USD برابر با 1.1200 است.

    •  1 پیپ = 0.0001
    • حجم معامله = 200,000 (برای یک لات استاندارد)
    •  نرخ جفت ارز (EUR/USD) = 1.2000

    برای محاسبه کافی است که این اعداد را در فرمول جاگذاری کنید تا ارزش پیپ و میزان سود و ضرر شما به دلار محاسبه شود.  اما توصبه می‌کنیم برای محاسبه ارز هر پیپ از ماشبن حساب‌های مربوطه استفاده کنید که لینک برخی از ماشین‌حساب‌ها را برای شما قرار دادیم.

    جمع‌بندی

    به صورت کلی پیپ یک کوچک‌ترین واحد حرکت قیمتی در بازار فارکس است. معامله‌گران میزان و سود و زیان خود را براساس پیپ محاسبه می‌کنند. در نظر داشته باشید که استفاده از ماشین‌حساب‌های محاسبه پیپ به تریدرها کمک شایانی می‌کند و سرعت محاسبه آن‌ها افزایش پیدا می‌کند. توصیه می‌کنیم که روش دستی محاسبه ارزش پیپ را یاد بگیرید تا مفهوم آن را بیشتر درک کنید.

     

  • تحلیل فاندامنتال با اخبار فارکس فکتوری

    تحلیل فاندامنتال با اخبار فارکس فکتوری

    تاثیر تحلیل فاندامنتال در معاملات

    قطعاً تأثیر داد‌ه‌های فاندامنتالی بر هیچ تریدری پوشیده نیست. معامله‌گران باید بتوانند از این داد‌ه‌ها در جهت ارتقا معاملات خود استفاده کنند. هم‌چنین در نظر داشته باشید که افراد فعال در حوزه مالی باید این توانایی را داشته باشند که با داده‌های فاندامنتالی معامله انجام دهند. این فرایند بسیار پیچیده‌تر از تحلیل داده‌ها است. چرا که علاوه بر تحلیل داده‌ها باید واکنش سرمایه‌گذاران و معامله‌گران و تأثیراتی که بر عرضه و تقاضای بازار می‌گذارد را نیز پیش‌بینی کنند.

    ما در این مقاله سعی داریم شبوه استفاده از داده‌ها و نحوه انجام معاملات خبری را به صورت کامل آموزش دهیم. هم‌چنین برای یادگیری کامل تحلیل فاندامنتال توصیه می‌کنیم دوره جامع بازار‌های مالی را به صورت رایگان مشاهده کنید.

    تفاوت اخبار فارکس فکتوری با سایر خبرها

    برای انجام معاملات بر مبنای خبر و داده‌های فاندامنتالی باید معامله‌گران تجربه کافی داشته باشند. در نظر داشته باشید که هر خبر و داده‌ای در چرخه‌های اقتصادی مختلف تأثیرات متفاوتی را برای مارکت دارد. قبل از طبقه‌بندی اخبار باید به این نکته توجه کنید که داده‌های فاندامنتالی با اخبار تفاوت دارند.

    اخبار در واقع اتفاقات سیاسی، اقتصادی، اجتماعی و… است که برای آن برنامه‌ریزی صورت نگرفته است. مثل اخبار جنگ، پاندومی‌ها، رویداد‌های سیاسی و… اما داده‌های فاندامنتالی کاملاً با برنامه‌ریزی و دوره‌ای منتشر می‌شوند. این داده‌ها وضعیت اقتصادی کشور‌ها را گزارش می‌دهند مثل نرخ اشتغال، نرخ بهره، داده‌های تورمی و… البته در نظر داشته باشید که خود این داده‌ها هم انواع مختلفی دارند.

    نکته مهمی که باید به آن توجه کنید شیوه طبقه‌بندی این اخبار بر اساس تأثیرگذاری آن‌ها است. در این نوشته به صورت مفصل انواع داده‌های فاندامنتالی را که در سایت فارکس فکتوری منتشر می‌شود را بررسی می‌کنیم. برای آشنایی با اخبار و تأثیر‌گذاری آن مقاله سنتیمتت را مطالعه کنید که به صورت مفصل تأثیرات اخبار شرح داده شده است.

    اخبار فارکس فکتوری

    سایت فارکس فکتوری یک سایت مرجع است که تقویم اقتصادی کشور‌ها در آن منتشر می‌شود. به این صورت که داده‌های اقتصادی با زمان‌بندی در آن‌جا منتشر می‌شوند. اخبار فارکس فکتوری طی یک گزارش  بر روی سایت به نمایش در‌می‌آید.

    forexfactory

    البته سایت‌های زیادی نیز وجود دارد که تقویم اقتصادی را منتشر می‌کنند مثل My Fxbook، Investing، Fx Street و سایت‌های دیگری نیز وجود دارد. ولی با تمام این توضیحات فارکس فکتوری جز منابع اصلی محسوب می‌شود. یکی از ویژگی‌های بارز سایت فارکس فکتوری شیوه ارائه دیتا هست.

    سایت فارکس فکتوری داده‌ها را به صورت یک جدول شامل  نماد، ساعت انتشار، میزان تأثیر‌گذاری، منبع، پیش‌بینی کارشناسان، دوره قبل و… را به صورت کامل به معامله گران نشان می‌دهد. در ادامه داده‌های که در سایت فارکس فکتوری منتشر می‌شوند را به صورت کامل بررسی می‌کنیم.

    داده‌های اشتغال (Employment)

    اشتغال یکی از داده‌های بسیار مهم در بازار‌های مالی است و در هنگام انتشار مارکت را دچار نوسان شدید می‌کند. البته داده‌های اشتغال یک نوع نیست و شاخص‌های متفاوتی دارد. شاخص‌های اشتغال شامل: اشتغال، بیکاری، مدعیان بیکاری، فرصت‌های شغلی و… است. که همه این موارد جز شاخص‌های اشتغال محسوب می‌شود.

    در نظر داشته باشید بین تمام اخبار فارکس فکتوری شاخص اشتغال مناسب‌ترین داده برای نیوز تریدینگ است.

    داده‌های تورمی (Inflation)

    بحث تورم بسیار گسترده است به طوری که تورم پایه اساس اقتصاد کلان و مبنای تصیمیم‌گیری سیاست‌های پولی و بانکی است. شاخص‌های زیادی وجود دارد که تورم را نشان می‌دهد از جمله این شاخص‌های: قیمت مصرف‌کننده، قیمت تولید‌کننده، هزینه‌های مصرف شخصی، اطمینان مصرف‌کننده، شاخص مدیران خرید و… که هر کدام از این شاخص‌ها تأثیرات متفاوتی دارد.

    داده‌های رشد (Growth)

    شاخص‌هایی که بیان‌گر رشد اقتصادی کشور‌ها باشند بسیار حائز اهمیت است و روی قیمت تأثیرات زیادی دارد. از جمله شاخص‌های رشد می‌تواند به تراز تجاری، تولید ناخالص داخلی و تولید ناخالص ملی اشاره کرد.

    بانک‌های مرکزی (Central Bank)

    یکی از فاکتور‌های مهم در تحلیل داده‌های اقتصادی تصمیمات بانک‌های مرکزی است. درواقع بانک‌های مرکزی با تغییر نرخ بهره سیاست‌های انقباضی و انبساطی اعمال می‌کنند. به همین دلیل دنبال کردن جلسات بانک مرکزی، تصمیمات رئیس بانک مرکزی و نشست کمسیون‌های مالی بسیار اهمیت دارد.

    forex factory news

    سایر اخبار فارکس فکتوری

    یک سری از شاخص‌هایی وجود دارد که با بررسی آن‌ها می‌توان شاخص‌های دیگر را پیش‌بینی کرد یا از آن‌ها در راستای تحلیل کلی مارکت استفاده کرد. از جمله این شاخص‌ها می‌توان به مجوز‌های ساخت و ساز یا شاخص‌های مبتنی بر مصرف اشاره کرد. همان‌گونه که می‌دانید مسکن یک صنعت مادر و پیشرو است و بالا یا پایین بودن مجوز‌های ساخت ساز می‌تواند به نوعی چرخه اقتصادی را مشخص کند.

    به صورت کلی اخبار فارکس فکتوری بسیار گسترده است. برای آشنایی با هر کدام از این شاخص‌ها می‌توانید روی شاخص مورد نظر کلیک کنید تا اطلاعات کامل در مورد آن بدست بیاورید. در واقع در قسمت توضیحات منبع و زمان انتشار داده، تاثیرات احتمالی، دلیل اهمیت و … را به صورت کامل نشان می‌دهد.

    forex factory news detail

    منابع خبری تحلیل فاندامنتال

    همان گونه که تا به اینجا بررسی کردیم سایت فارکس فکتوری یکی از مهم‌ترین منابع برای داده‌ها فاندامنتالی است. اما داده‌های دیگری نیز مثل اخبار یا سخنرانی‌ها وجود دارد. برای بررسی اخبار سیاسی و اقتصادی Bloomberg ،CNBC ،The New York Times، CNN و دیگر رسانه‌های خبری وجود دارد.

    برای بررسی سخنرانی و صورت جلسه‌های بانک‌های مرکزی می‌توانید به سایت این بانک‌ها مراجعه کنید. به عنوان مثال برای مشاهده سخنراتی رئیس فدرال رزرو آمریکا می‌توانید به سایت رسمی فدرال رزرو و یوتیوب آن مراجعه کنید.

    جمع‌بندی

    اگر به عنوان فعال بازار‌های مالی هستید قطعاً دانش فاندامنتال یکی از مهارت‌هایی است که به آن نیاز دارید. ولی در نظر داشته باشید که خود دانش فاندامنتال ترکیبی از علوم مختلف است. برای تسلط به این نوع تحلیل شما باید از علوم مختلفی مثل اقتصاد، آمار، سیاست و… استفاده کنید.

    برای آشنایی با این نوع تحلیل مقاله آشنایی با تحلیل فاندامنتال را مطالعه کنید. در این مقاله سعی کردیم شما را با کلیت داده‌ها اقتصادی و منابع آن آشنا کنیم تا بتوانید از داده‌های فاندامنتالی برای تحلیل‌های خود استفاده کنید.

  • آموزش اصطلاح لات (Lot) در فارکس

    آموزش اصطلاح لات (Lot) در فارکس

     

    آموزش لات (Lot)

    هر مارکتی اصطلاحات اختصاصی خود را دارد و یادگیری این موارد برای افراد فعال در آن ضروری است. یکی از اصطلاحات مهم بازار فارکس لات است. لات درواقع یک واحد استاندارد معاملاتی است، که برای بیان میزان حجم معاملات بکار می‌رود. هر یک لات برابر با ۱۰۰/۰۰۰ واحد از ارز یک کشور است.

    به عنوان مثال زمانی که معامله‌گرها یک لات دلار خرید می‌کنند در واقع ارزش معاملات آن‌ها 100 هزار دلار است. حتما توجه کنید که لات بیان کننده تعداد یک ارز است و ارزهای مختلف با یک میزان لات ارزش متفاوتی دارند. برای یادگیری و فهم بیشتر به تفاوت یک لات دلار با یورو توجه کنید.

    یک لات دلار در واقع 100 هزار دلار و با نرخ دلار 60 هزار تومان ارزشی معادل 6 میلیارد دارد. در حالی که یک لات یورو برابر 100 هزار یورو است که اگر با نرخ یورو 62 هزار تومان به ریال تبدیل کنیم، ارزشی برابر با 6 میلیارد و 200 میلیون دارد. درواقع اگرچه هر دو تعداد یکسانی دارند ولی ارزش آن‌ها کاملا متفاوت است.

    چند نوع لات در فارکس داریم؟

    همان‌گونه که در بالا اشاره کردیم لات بیان‌کننده حجم معاملات است. تریدرها براساس میزان سرمایه و ریسک خود از حجم‌های معاملاتی مختلفی استفاده می‌کنند. در بازار فارکس ما سه نوع لات داریم.

    شامل لات استاندارد، لات مینی، لات میکرو. در واقع این لات‌ها هر کدام با ضریب ۱۰ از هم اختلاف دارند. به بیان ساده یک لات استاندارد برابر با ۱۰۰ هزار واحد ارز ، لات مینی ده برابر کوچک‌تر و برابر با ۱۰ هزار واحد ارز و لات میکرو مساوی با ۱۰۰۰ واحد ارز  است.

     

    type of lot size

    در نظر داشته باشید که به صورت کلی در تمامی حساب‌‌هایی که بروکرها ارائه می‌دهند این سه نوع لات استفاده می‌شود. اما بعضی از بروکرها حساب‌های سنتی دارند که مبنای آن‌ها سنت است. در این نوع حساب‌ها از لات نانو نیز استفاده می‌شود که مقدا آن برابر با 100 واحد ارز است. برای آشنایی با انواع حساب‌های بروکرها، مقاله انواع حساب‌های معاملاتی در فارکس را مطالعه کنید.

    میزان لات در سایر نمادها

    فارکس بازار مبادلات ارزی است. اما در بروکرهای فارکس کامودیتی‌ها، سهام‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌، رمزارزها، انرژی و به صورت کلی معاملات CFD انجام می‌شود. تعریفی که از لات در ابتدای مقاله شد صرفا برای جفت ارزها است. برای سایر نمادها به شیوه متفاوت باید عمل کنید.

    به عنوان مثال هر لات انس برابر با 100 واحد انس و هر لات نفت برابر با 1000 بشکه نفت است. برای محاسبه ارزش هر لات باید به قرارهای آتی آن در بروکرها توجه کنید. برای این مورد کافی است متاتریدر را باز کنید و از قسمت Market Watch  روی هر Symbol راست کلیک کنید و از گزینه specification  اطلاعات قرارداد را نگاه کنید

    توجه داشته باشید که بروکرهای مختلف در این زمینه ممکن است با هم تفاوت داشته باشند. ما سعی کردیم در این مقاله آموزش لات را به صورت کامل ارائه کنیم.

    gold position size

    ماشین حساب محاسبه حجم در فارکس

    انتخاب حجم معاملات بسیار حائز اهمیت است چرا که ارتباط مستقیمی با مدیریت سرمایه و ریسک دارد. برای محاسبه حجم شما باید میزان لات را مشخص کنید. برای این کار می‌توانید از فرمول ویژه محاسبه لات یا از ماشین حساب‌های مخصوص استفاده کنید.

    به عنوان مثال شما 1000 دلار سرمایه دارید و قصد دارید 3 درصد از آن یعنی معادل 30 دلار را در یک پوزیشن ریسک کنید. شما نیاز دارید تا میزان حجم معاملات خود را را بر مبنای استاپ لاس مورد نظز خود بدست بیاورید. به همین منظور می‌توانید از فرمول زیر یا ماشین حساب myfxbook استفاده کنید.

    lot formula

    توصیه ما استفاده از ماشین حساب است چرا که به راحتی ‌می‌توانید تمام موارد را وارد کنید و خیلی سریع میزان حجم خود را مشخص کنید. این موارد شامل بالانس، میزان ریسک، مقدار استاپ لاس بر حسب پیپ و نماد انتخابی شما است.

    در تصویر پایین ماشین حساب محاسبه حجم را به صورت کامل مشاهده می‌کنید. علاوه بر ماشین حساب‌ها اندیکاتورهایی نیز وجود دارد که حجم را محاسبه می‌کنند. البته با گذشت زمان و دیدن آموزش لات به مرور به طور ذهنی می‌توانید ذهنی محاسبه کنید.

    lot size calculator

    توجه کنید…!

    در نظر داشته باشید در بازارهایی مثل فارکس که اهرم معاملاتی در آن‌ها استفاده می‌شود. همواره کنترل ریسک و مدیریت سرمایه بسیار اهمیت دارد. به همین دلیل انتخاب حجم‌های مناسب و شناخت آن‌ها بسیار حائز اهمیت است.

    بسیار از معامله‌گران فارکس به دلیل عدم توجه به انتخاب حجم‌های متناسب براساس سرمایه خود کال مارجین می‌شوند. اگر استیتمنت بسیاری از تریدرها را بررسی کنید قطعا به این نتیجه پی می‌برید. حتما توصیه می‌کنیم که در انتخاب حجم معاملاتی دقت کنید و به صورت کامل فاکتورهای مدیریت سرمایه مثل لوریج، پیپ و مفهوم لات را یاد بگیرید.

  • آموزش متاتریدر (MetaTrader) محبوب‌ترین پلتفرم معاملاتی

    آموزش متاتریدر (MetaTrader) محبوب‌ترین پلتفرم معاملاتی

     

    منظور از پلتفرم‌های معاملاتی چیست؟

    پلتفرم‌های معاملاتی نرم‌افزارهایی هستند که معامله‌گران می‌توانند از طریق آن به حساب‌های معاملاتی خود در بروکرها دسترسی داشته باشند. تا از این طریق معاملات خود را با کمک این نرم‌افزار‌ها انجام دهند. مثل MT4 ،MT۵ ،C Trader ،Net ،Trader ،Trading view که از جمله پلتفرم‌های محبوب در دنیا هستند.

    اما در بین تمامی این پلتفرم‌ها متاتریدز از محبوبیت بیشتری برخوردار است. زیرا یک پلتفرم قدیمی است که محیط کاربری ساده‌ای دارد و به آسانی قابل نصب است. علاوه بر این بیشتر بروکرها این پلتفرم را پوشش می‌دهند. هم‌چنین متاتریدر سرعت اتصال بالایی دارد. بهترین پلتفرم‌های معاملاتی پلتفرم‌هایی هستند که تمام نیاز معامله‌گران را برآورده کرده، و به سادگی در دسترس باشد. و بیشتر بروکر‌ها را پوشش دهد.

    معامله‌گری نیز مانند سایر مشاغل‌ها علاوه بر مهارت ودانش مربوطه، نیازمند داشتن یک ابزار کار خوب است. و مهمترین ابزار کار معامله گران پلتفرم معاملاتی ان‌ها است. پس باید یک پلتفرم متناسب با نیازشان انتخاب کنند. تا در این مسیر به موفقیت دست یابند.

    آشنایی با متاتریدر

    متاتریدر یک پلتفرم معاملاتی است که در دو نسخه MT۴ و MT۵  در سال ۲۰۰۵ توسط شرکت Meta Quotes منتشر شده است. با وجود این‌ که متاتریدر یک پلتفرم معاملاتی برای تمام بازار‌های مالی از جمله استاک مارکت، فارکس، CFD و … است. اما به علت محبویت آن در بین معامله‌گران و بروکرهای فارکس، اکثر افراد آن را پلتفرم اختصاصی فارکس می‌دانند.

    متاتریدر رابط بین معامله‌گران و بروکرها است. معامله‌گران بعد از اینکه در بروکر مورد نظر خود ثبت نام کردند. لازم است حساب خود را لاگین کرده و با وارد کردن رمز عبور و نام کاربری از طریق متاتریدر به بازار‌های جهانی متصل شوند. متاتریدر بخش‌های مختلفی دارد که به صورت کامل در ادامه بررسی می‌کنیم.

    meta trader chart

    مارکت واچ (Market Watch)

    مارکت واچ یکی از بخش‌های متاتریدر است که در هنگام نصب به صورت پیش فرض در این نرم‌افزار وجود دارد. اما برای فعال کردن آن می‌توان از کلید میانبر (CTR+M) نیز استفاده کرد. در بخش دیده‌بان بازار متاتریدر نرخ عرضه و تقاضا تمام دارایی‌ها را در لحظه و به صورت آنلاین نمایش می‌دهد. درواقع این قسمت مثل تابلو قیمت صرافی‌ها می‌باشد.

    دو تا نرخ در این قسمت وجود دارد شامل: قیمیت خرید (ask) و قیمت فروش (bid). معامله‌گران می‌توانند نماد‌های مد نظر خود را به این قسمت اضافه یا کم ‌کنند. هم‌چنین کاربران برای ورود به پنجره سفارشات و انجام معاملات خود باید از این قیمت اقدام کنند.

    market watch

    ترمینال (terminal)

    ترمینال پنجره‌ای در قسمت پایین متاتریدر است که به صورت پیشفرض وجود دارد. اما در صورتی که قصد حذف یا اضافه دارید، می‌توانید از بخش view و کلید terminal یا کلید میانبر (CTR+T) آن را نماش دهید یا پنهان کنید. ترمینال متاتریدر قسمت‌های مختلفی دارد مثل: news ،history ،trade و … امام مهم‌ترین قسمت بخش Trade است.

    در قسمت ترمینال کاربران می‌توانند وضعیت معاملات را از شروع معامله تا بسته شدن آن مشاهده کنند. در این قسمت فاکتورهای مدیریت سرمایه مثل margin ،balance ،equity و … وجود دارد. کاربران می‌توانند از این قسمت متاتریدر معاملات خود را مانیتور کنند.

    به طور کلی تمام اطلاعات مربوط به معاملات مثل شماره شناسایی، زمان اجرا، حجم، سواپ، اسپرد، حد سود، استاپ لاس و … که معامله‌گران به آن نیاز دارند در بخش ترمینال متاتریدر قابل دسترسی و مشاهده است.

    terminal of meta trader

    نوار ابزار (Toolbar)

    نوار ابزار یک نوار در بالای متاتریدر و شامل چندین آیکون مختلف است. کابران با استفاده از این نوار ابزار می‌توانند به سرعت به بخش‌های مختلف متاتریدر از جمله تایم فریم، نمودارها، ابزار بزرگ‌نمایی، خطوط رسم و… دسترسی داشته باشند. این قسمت را معامله‌گران می‌توانند شخصی‌سازی کنند. درواقع نوار ابزار برای دسترسی آسان کاربران به ابزارها است.

    نحوه سفارشی سازی چارت‌های قیمت (Template)

    همان‌گونه که هر معامله‌گر برای خود روش و استراتژی خاص دارد. پس لزوماً می‌تواند سلیقه متفاوتی در شکل ظاهری چارت خود داشته باشد. مثلاً برای چارت‌های خود رنگ‌ اختصاصی قرار دهد. درواقع این موضوع نقش مهمی در تمرکز روانی و احساسات معامله‌گران دارد. برای شخصی سازی چارت لازم است روی صفحه اصلی راست کلیک کنید و گزینه propertise رو انتخاب کنید. صفحه‌ای باز می‌شود که ‌می‌توانید تمام قسمت‌های چارت را شخصی سازی کنید.

    meta trader template

    تفاوت متاتریدر 4 و متاتریدر 5

    هر دو پلتفرم معاملاتی برای شرکت متاکوتز است. این شرکت پنج سال بعد از معرفی متاتریدر 4 در سال 2010 متاتریدر 5 را معرفی کرد. درواقع متاتریدر 5 نسخه ارتقا یافته متاتریدر 4 است و تفاوت اساسی با‌همدیگر ندارند. درواقع در متاتریدر 5 تعداد تایم‌ قریم‌ها، اشکال هندسی، اندیکاتورها افزایش پیدا کرده است.

    هم‌چنین نمادهای معاملاتی بیشتری را پوشش می‌دهد و زبان برنامه نویسی آن از mql4  به mql5 ارتقا یافته است. در نظر داشته باشید بعضی از حساب‌ها در بروکرها مثل ECN PRO صرفا روی MT4 ارائه می‌شود و از لحاظ نسبت به MT5 برتری دارد. برای آشنایی بیشتر با حساب‌های معاملاتی فارکس توصیه می‌کنیم مقاله انواع حساب‌های معاملاتی را مطالعه کنید. به صورت کلی این دو پلتفرم تفاوت اساسی با یکدیگر ندارند.

    تفاوت متاتریدر وcTrader چیست؟

    متاتریدر توسط شرکت Meta Quotes ساخته شده و ساختار و گرافیک ساده و قدیمی دارد. ولی cTrader به لحاظ کابری پیچیده‌تر اما ظاهر و طراحی مدرن‌تری دارد. این پلتفرم توسط شرکت Spotware ساخته شده است. اما نکته جالب اینجا است که هر  دو این شرکت‌ها در قبرس واقع شده‌اند.

    meta trader and c trader

     این دو این پلتفرم‌ها در زبان برنامه‌نویسی، نوع چارت، اندیکاتور‌ها، تعداد تایم فریم‌ها، ساختار سفارشات و … تفاوت دارند. اما مهم‌ترین ویژگی این دو پلتفرم در واقع در حجم سفارشات است. با توجه به گزارشات مختلف بیش از 90 درصد معاملات فارکس در بستر پلتفرم متاتریدر صورت می‌گیرد.

    همچنین نرم‌افزار MT4 اوپن سورس است به همین دلیل برای برنامه‌نویسان و شرکت‌هایی که در حوزه ربات نویسی فعالیت دارند بستر مناسب‌تری است. به صورت کلی هر کدام از پلتفرم‌ها ویژگی‌های اختصاصی خود را دارند. اما با توجه به کاربری آسان متاتریدر و هم‌چنین سرعت بالای اجرای دستورات برای داخل ایران که مشکل سرعت اینترنت وجود دارد گزینه مناسبی محسوب می‌شود.

    نکته مهم

    در نظر داشته باشید که متاتریدر برای نسخه گوشی اپلکیشن یکسانی دارد. برای دانلود این اپلکیشن می‌توانید وارد اپ استور یا گوگل پلی شوید و دانلود کنید. اما در نسخه ویندوز متفاوت است. برای استفاده از نسخه ویندوز شما باید این پلتفرم را از خود بروکر دانلود کنید. چرا که نسخه ویندوز هر بروکر اختصاصی است. درواقع ساختار تمام نسخه‌ها یکسان است صرفا بروکرها براساس سرورهای خود اختصاصی سازی کرده‌اند. هم‌چنین می‌توانید از خود سایت MT4 و MT5 نرم‌افزارها را دانلود کنید.

  • آشنایی با مفهوم لوریج (Leverage) یا اهرم در معاملات

    آشنایی با مفهوم لوریج (Leverage) یا اهرم در معاملات

    تفاوت اعتبار با سرمایه چیست؟ 

    برای آشنایی با اصطلاح اهرم یا لوریج باید ابتدا تفا‌وت سرمایه و اعتبار را یاد بگیرید. سرمایه درواقع مقدار پول، ملک یا هر دارایی ارزشمندی است، که تمام آن‌ها به شما تعلق دارد. شما می‌توانید آن را نقد و در امور مختلف از آن استفاده کنید. یا به بیانی دیگر سرمایه به کلیه دارایی‌های نقدی و غیر نقدی گفته می‌شود که قابلیت تبدیل و ارزش‌گذاری دارد.

    البته در مباحث حسابداری و علوم مختلف مثل حقوق و اقتصاد تعریف دقیقی برای پول، سرمایه و  دارایی وجود دارد که از موضوع بحث ما خارج است. درواقع عموم افراد تمامی این تعاریف را یکسان در نظر می‌گیرند.

    اما موضوع اعتبار کاملاً تفاوت دارد. در واقع اعتبار وام یا قرضی است که شخصی از بانک، کارگزاری یا شخصی دیگر تحت شرایط دریافت می‌کند. در ادامه مقاله مبحث اعتبار را در بازار‌های مالی بررسی می‌کنیم.

    کاربرد اعتبار در بازار‌های مالی

    در بازار‌های مالی مفهوم اعتبار بسیار اهمیت دارد و در مارکت‌های مختلف از آن استفاده می‌شود. معامله‌گران در بازار فارکس، ارز دیجیتال، بازار آتی، آپشن و… معمولاً از اعتبار استفاده می‌کنند. به عنوان مثال در بازار فارکس تریدر‌ها می‌توانند با استفاده از لوریج با ۱۰۰۰ برابر سرمایه خود ترید کنند.

    در مارکت ارز‌های دیجیتال معامله‌گران می‌توانند با استفاده از اهرم تا ۱۲۵ برابر سرمایه خود اعتبار از صرافی دریافت کنند. در بورس ایران نیز استفاده از اهرم معاملاتی بسیار مرسوم است. کارگزاری‌های داخلی تحت شرایطی اعتبار اعطا می‌کنند.

    همچنین در بازار آتی و آپشن داخلی نیز عموما سرمایه‌گذاران معاملات اهرمی انجام می‌دهند. پس نتیجه می‌گیریم استفاده از اهرم و انجام معاملات اعتباری در تمام دنیا و ایران بسیار مرسوم است. بکارگیری اعتیار در معاملات نیازمند دانش و تخصص است و با معاملات مرسوم تفاوت زیادی دارد. در ادامه بیشتر راجب این موارد توضیح داده می‌شود.

    آشنایی با مفهوم لوریج

    لوریج در لغت به معنای اهرم است. همان‌گونه که در فیزیک اهرم کمک می‌کند توان و نیرو را افزایش دهیم. در بازارهای مالی نیز مفهوم مشابهی دارد. لوریج درواقع بیان‌کننده مفهوم اعتبار است. تریدرها و سرمایه‌گذران با استفاده از لوریج معاملات اعتباری انجام می‌دهند و با چندین برابر سرمایه خود وارد معاملات می‌شوند.  برای یادگیری بهتر مفهوم لوریج ساختار معاملات اهرمی بازار فارکس را بررسی می‌کنیم.

    عموما تریدر‌های فارکس از بالاترین میزان لوریج استفاده می‌کنند. به عنوان مثال اگر سرمایه شما ۱۰۰ دلار باشد و از اهرم ۱۰۰۰ استفاده کنید. شما می‌توانید به ارزش ۱۰۰/۰۰۰ دلار معامله انجام دهید. اما باید در نظر داشته باشید که از این اعتبار فقط ۱۰۰ دلار می‌توانید ضرر کنید و در تمام این مبلغ حق تصرف ندارید.

    در نظر داشته باشید که ماشین حساب‌های مختلفی برای محاسبه لوریج و حجم معاملات وجود دارد.

    به بیان ساده اگر شما پوزیش باز کنید و معامله شما سودآور باشد هیچ مشکلی به وجود نمی‌آید و تمام سود را به شما پرداخت می‌‌کنند. اما  اگر ضرر کنید صرفاً می‌توانید تا مرز بالانس خود یعنی ۱۰۰ دلار ضرر کنید.  درواقع  این ۱۰۰ دلار وجه ضمانت است و تا زمانی که میزان ضرر از بالانس شما کم‌تر باشد مشکلی به وجود نمی‌آید. اما به محض این که میزان ضرر با سرمایه شما مساوی شود بروکر برای جلوگیری از ضرر معاملات شما را می‌بندد و اصطلاحا کال مارجین می‌شوید.

    در نظر داشته باشید در بازار فارکس حساب‌های مختلفی بروکرها به معامله‌گران ارائه می‌دهند که لوریج آن‌ها متفاوت است. با مطالعه مقاله انواع حساب‌های معاملاتی فارکس می‌توانید تمام این حساب‌ها را بررسی کنید.

    اعتبار در بروکر‌ها و صرافی‌ها چگونه پرداخت می‌شود؟ 

    برای شناخت ساختار معاملات اهرمی باید به این این سوال جواب دهید که منابع مالی این اعتبار‌ها از کجا تامین می‌شود؟

    با پاسخ به این سوال به راحتی می‌توانید با ساز و کار معاملات اهرمی آشنا شوید. به عنوان مثال در بازار فارکس که معامله‌گران از بیشترین میزان لوریج استفاده می‌کنند مبلغ اعتبار توسط تأمین‌کنندگان نقدینگی یا liquidity provider پرداخت می‌شود.

    در واقع تأمین‌کنندگان نقدینگی مؤسسات مالی بزرگ، بانک‌ها یا شرکت‌های سرمایه‌گذاری هستند که با بروکر‌ها قرار داد می‌بندند که توسط آن‌ها نقدینگی لازم برای مشتری‌هایشان فراهم شود. طبیعی است با این اتفاق تأمین کنندکان نقدینگی طرف دوم معاملات تریدر‌ها خواهند بود و در صورت ضرر کردن آن‌ها کسب سود می‌کنند. به همین دلیل است که معاملات فیوچز رمزارز‌ها و فارکس بسیار پر ریسک است و نیاز به مهارت دارد.

    leverage in broker

    مزایا و معایب استفاده از لوریج

    استفاده از لوریج در کنار مزایای بسیار زیاد معایبی نیز به همراه دارد. لوریج لوریج به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با سرمایه کم بتوانند سود قابل توجهی را کسب کنند. همچنین اهرم باعث می‌شود که معامله‌گرها آزادی عمل و قدرت خرید بالایی را داشته باشند و از فرصت‌ها بهره گیرند.

    اما در کنار این موارد باید خطرات استفاده از لوریج را بدانید. استفاده از اهرم صرفاً برای نوسانات کوتاه مدت است و برای سرمایه‌گذاری بلند مدت مناسب نیست. همچنین اگر شما توانایی استفاده از اهرم را نداشته باشید قطعاً سرمایه خود را از دست خواهید. اهرم در معاملات مثل تیغ دو لبه است در صورتی که تریدر‌ها نتوانند آن را کنترل کنند قطعاً دچار مشکل می‌شوند.

    leverage negetive point

    جمع‌بندی

    فعالیت در بازارهای مالی به خودی خود پیچیده است. در معاملات اهرمی این سختی بیشتر می‌شود. چرا که شما برای کسب سود با تریدرهای حرفه‌ای، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌ها و… برای کسب سود در رقابت هستید.

    پس برای موفقیت در این چالش باید مهارت زیادی داشته باشید. استفاده از لوریج و انجام معاملات اهرمی قطعاً نیازمند مهارت بسیار زیادی است. درواقع اهرم فرصتی مناسب برای کسب سود بیشتر است. اما در صورتی که نتوانید از آن به درستی از آن استفاده کنید. قطعاً سرمایه خود را از دست خواهید داد. به همین دلیل مهم‌ترین فاکتور معامله‌گری مهارت است و داشتن سرمایه در اولویت بعدی قرار دارد.

    از این رو حتماً توصیه می‌کنیم قبل از ورود به بازارهای مالی مهارت معامله‌گری خود را ارتقا دهید. در همین راستا گروه مالی پاکدامن با ارائه دوره‌های تخصصی بازارهای مالی به صورت رایگان شما را همراهی می‌کند.

  • ترید با هوش مصنوعی (Ai) آغازگر عصر جدید معامله‌گری

    ترید با هوش مصنوعی (Ai) آغازگر عصر جدید معامله‌گری

     منظور از ترید با هوش‌مصنوعی چیست ؟

    در یک سال اخیر استفاده از هوش مصنوعی به شدت افزایش پیده کرده است . هر روز از پیشرفت آن خبر‌های زیادی منتشر می‌شود و به سرعت در حال ورود به تمام عرصه‌ها است. یکی از جذاب‌ترین زمینه‌هایی که ورود هوش مصنوعی به آن سؤالات و ابهامات زیادی را ایجاد می‌کند حوزه ترید و معامله‌گری است.
    در این مقاله سعی داریم به صورت کامل بررسی می‌کنیم. به زبان ساده ترید با هوش‌مصنوعی، یعنی یک سیستم هوشمند که ترکیبی از مجموعه الگوریتم‌ها و کد‌ها است که می‌تواند به صورت خودکار معامله انجام دهد و توانایی ارتقا الگوریتم خود را دارد. قطعاً ورود هوش مصنوعی به حوزه بازار‌های مالی چالش‌های فراوانی را برای بروکر‌ها، معامله‌گران، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و به صورت کلی سیستم مالی ایجاد می‌کند.

    مقاسیه ربات‌های معامله‌گر با هوش مصنوعی

    اکثر افراد هوش مصنوعی را با ربات‌های معامله‌گر و‌ اندیکارتورها اشتباه می‌گیرند. ربات‌های بسیار زیادی وجود دارد که به صورت خودکار معامله می‌کنند اما مبتنی بر Ai نیستند. در واقع ترید با هوش مصنوعی مساوی با ترید خودکار نیست.
    درواقع ربات‌ها و‌ اندیکاتور الگوریتم مشخصی دارند و صرفاً براساس سیستم تعریف شده خود معامله می‌کنند. اما هوش مصنوعی می‌تواند الگوریتم خود را بهیود دهد و در شرایط‌های مختلف با ساختارهای متفاوت معامله کند. در واقع هوش مصنوعی ترکیبی از ساختار ربات‌ها با هوش‌انسان است که می‌تواند همواره رشد کند.

    هوش‌ مصنوعی چگونه ترید می‌کند؟

    به زبان ساده هوش مصنوعی ابزاری برای ساخت استراتژی است و خود آن مبنای استراتژی قرار نمی‌گیرد. شرکت‌های سازنده از مبانی تحلیل تکنیکال، فاندامنتال، سنتیمنت، اقتصاد کلان و سایر روش‌ها برای ساخت استراتژی استفاده می‌کنند. در ادامه چندین شیوه معاملاتی که در ساخت ربات‌های هوش مصنوعی عموماً استفاده می‌شود را توضیح می‌دهیم.
    trading strategy

    معاملات کمی (Quantitative trading)

    مدل سازی کمی یکی از روش‌های تحلیل است که در آن قیمت، حجم سهام و معاملات را با استفاده از علوم آمار، مدل‌سازی، حسابداری و… تجزیه و تحلیل می‌کنند. به دلیل قابلیت‌های پیشرفته روش‌های کمی، سرمایه‌گذاران اغلب از شیوه برای تحلیل دارایی‌های استفاده می‌کنند.

    معاملات الگوریتمی (Algo trading)

    در این شیوه سرمایه‌گذاران از الگوریتم‌هایی استفاده می‌کنند که بر اساس داده‌های تاریخی معاملاتی را اجرا می‌کنند. الگوریتم‌ها می‌توانند مبنای متقاوتی داشته باشند.

    معاملات با فرکانس بالا (High-frequency trading)

    در این روش  مقادیر زیادی از یک دارایی در یک زمان کم به سرعت خرید و فروش می‌شود. این نوع شیوه معاملاتی به رایانه‌های پرقدرت نیاز دارد که بتواند همزمان چندین بازار را تجزیه و تحلیل کند و میلیون‌ها معامله را در چند ثانیه انجام دهد.

    معاملات خودکار (Automated trading)

    در این سبک معاملاتی تمام مراحل تحلیل تا ترید براساس دستورالعمل‌های معاملاتی از پیش برنامه‌ریزی شده انجام می‌شود. در واقع این روش نوعی الگو تریدینگ است که تمام مراحل آن به صورت خودکار انجام می‌شود.

    ترید با آربیتراژ (Arbitrage trading)

    معامله‌گران آربیتراژ با خرید یک دارایی در یک بازار و فروش آن به قیمت بالاتر در یک بازار دیگر از تفاوت‌های قیمتی سود بدست می‌آورند. از آنجایی که ابزار‌های معاملاتی هوش مصنوعی می‌توانند همزمان چندین بازار را رصد کنند. به همین دلیل می‌توانند به سرعت مقادیر متفاوتی را در بازار‌ها متفاوت شناسایی کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا از این اختلاف قیمتی سود کسب کنند.

    معمولاً برای ساخت هوش مصنوعی مختص ترید از این روش‌ها استفاده می‌شود. البته توسعه‌دهندگان انتخاب‌های زیادی دارند و این موارد بخشی از شیوه‌های تحلیل است. برای آشنایی با ابزار‌های تحلیل مالی توصیه می‌کنیم  مقاله آشنایی با تحلیل فاندامنتال را بخوانید.

    به صورت کلی باید بدانید که هوش مصنوعی روش یا استراتژی تحلیل نیست، بلکه روشی برای اجرای بیهنه آن‌ها است. به عنوان مثال یک معامله‌گر شاید توانایی تحلیل یک بازار و انجام معاملات محدودی را داشته باشد اما با هوش مصنوعی می‌توان تمام مارکت‌ها را در صدم ثانیه تحلیل و هزاران معامله انجام داد.

    مزایا و معایب ترید با هوش مصنوعی

    قطعاً ترید با هوش مصنوعی در کنار مزایای خود معایبی نیز دارد. در ادامه قصد داریم چالش استفاده از این ابزار را به صورت کامل توضیح دهیم.

    مزایا هوش مصنوعی

    • یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های استفاده از هوش مصنوعی رصد تمام وقت مارکت است که می‌تواند از تمامی فرصت‌های معاملاتی استفاده کند.
    • کنترل احساسات در معامله‌گری مهم‌ترین فاکتور است .هوش مصنوعی بدون ترس و طمع ترید می‌کند.
    • هوش مصنوعی می‌تواند حجم زیادی از داده را در کوتاه‌ترین زمان ممکن تحلیل و بررسی می‌کند.
    • هوش مصنوعی با گذشت زمان و فعالیت در مارکت هوشمند‌تر می‌شود و الگوریتم و ساختار خود را بهبود می‌دهد.

    قطعاً این موارد صرفاً بخشی از مزایا هوش مصنوعی است. در واقع این تکنولوژی می‌تواند به صورت کامل جایگزین معامله‌گر‌ها و تحلیل‌گر‌ها شود و فراتر از یک ابزار دستیار باشد.

    positive effect of ai tarding

    چالش‌های پیش‌رو

    • ساخت و توسعه هوش مصنوعی نیاز‌مند زیرساخت و افراد متخصص است و یک فرایند پرهزینه محسوب می‌شود.
    • بازدهی هوش مصنوعی با گذر زمان ببشتر می‌شود و ممکن است در ابتدا کارکرد لازم را نداشته باشد. درواقع هوش مصنوعی با فعالیت در مارکت با تجربه‌تر می‌شود.
    • هوش مصنوعی در ابتدای مسیر است و همچنان با هوش و قضاوت انسان فاصله زیادی دارد. همین مورد ممکن است در حال حاضر بازدهی این ابزار را کاهش دهد.
    • پیشرفت هوش‌مصنوعی و همگانی شدن آن باعث از بین رفتن سود بسیار از بروکر‌های، مارکت میکر‌ها و تأمین‌کنندگان نقدینگی می‌شود از این جهت ممکن است ممنوعیت استفاده از این ابزار وضع شود.
    • هوش مصنوعی براساس داده‌های ورودی و الگوریتم خود تحلیل و معامله انجام می‌دهید. در صورتی که منابع آن درست نباشد این ابزار کارکرد خود را از دست می‌دهد.

    درنظر داشته باشید که هوش مصنوعی در تمام زمینه‌ها در ابتدای راه است و تا مسیر تکامل فاصله دارد. قطعاً در اینده دور این نگرانی وجود دارد که جای انسان را بگیرد پس طبیعی است با گذر زمان، بیشتر مشکلات این حوزه از بین خواهد رفت.

    شرکت های حوزه ترید و هوش مصنوعی

    شرکت‌های زیادی در این حوزه قعالیت می‌کنند که در این مقاله سعی کردیم چند شرکت معروف را معرفی کنیم. در نظر داشته باشید که با توجه به ترند شدن هوش مصنوعی کلاهبردارن نیز از این سوژه استفاده می‌کنند. قبل از این که از شرکتی خدمات دریافت کنید از صحت ادعای آن‌ها مطلع شوید.
    1. شرکت Canoe در نیویورک قرار دارد. این شرکت در سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، از جمله سرمایه‌گذاری خطرپذیر، هنر و عتیقه‌جات، صندوق‌های تأمینی و کالا‌ها تخصص دارد. این پلتفرم به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که تمام اسناد مربوط به سرمایه‌گذاری‌های جایگزین را ذخیره
    2. شرکت AlphaSense در نیویورک واقع شده است. این شرکت به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با این پلتفرم به راحتی از منابعی مثل گلدمن ساکس، جی پی مورگان و مورگان استنلی داده جمع‌آوری کنند.
    3. Trading technologies این شرکت در شیکاگو، ایلینوی واقع شده است. همچنین دارای یک پلتفرم هوش مصنوعی است که الگو‌های معاملاتی پیچیده را در مقیاس وسیع در بازار‌های مختلف در زمان کوتاه شناسایی می‌کند.
    4. Kavato corporation مکان این شرکت در سیاتل، واشنگتن است. پلتفرم این شرکت می‌تواند داده‌های متفاوتی و متنوعی را پردازش کند و مدل‌های پیش‌بینی را برای دستیابی به رتبه‌بندی‌های سهام اجرا می‌کند.

    حتما توجه کنید…!

    با بررسی تحولات ساختاری مارکت متوجه می‌شویم که بازارهای مالی در طول این سال‌ها پیچیده‌تر شده‌اند. توجه داشته باشید که پایه و اساس این مارکت‌ها بر مبنای کسب ثروت است و صاحبان سرمایه بخش بزرگی از این مارکت هستند.
    طبیعی است زمانی که همه می‌توانند از ابزارهای پیچیده هم‌چون هوش مصنوعی استفاده کنند. بازیگران بازار نیز توانایی مالی و زیرساخت لازم را برای استفاده از آن را دارند. با این توضیحات متوجه‌ می‌شویم که هر چقدر که ابزارهای تحلیل پیشرفت کنند مارکت نیز پیچیده‌تر خواهد شد و تقابل همیشگی بین معامله‌گر ها ادامه خواهد داشت.
    در آینده نه چندان دور هوش مصنوعی ابزار انکار ناپذیر برای معامله‌گرها خواهد شد و همه این حقیقت را دیر یا زود قبول خواهند کرد. برای شروع اموزش بازارها‌‎ی مالی از از دوره‌های رایگان گروه مالی پاکدامن استفاده کنید.
  • منظور از بروکرهای رگوله چیست؟ آشنایی با مفهوم رگولیشن (Regulation)

    منظور از بروکرهای رگوله چیست؟ آشنایی با مفهوم رگولیشن (Regulation)

    منظور از رگولیشن و رگولاتوری چیست؟ 

    در ابتدا برای این که با نحوه نظارت و قانون‌گذاری بروکر‌ها آشنا شویم، باید اصطلاحات تخصصی این حوزه را بشناسیم. اولین واژه Regulation یا نظارت و دومین اصطلاح مهم Forex Regulatory است. در واقع این اصطلاح بیان‌کننده نظارت نهاد‌های قانونی و مالی بر کارگزاری‌های فارکس است.

    این نهاد‌ها می‌تواند دولتی یا خصوصی باشند و براساس اعتبار بسیار متفاوت عمل می‌کنند. در نهایت به اصطلاح Regulated Broker می‌رسیم که بیان‌کننده بروکر‌های رگوله است. یعنی بروکر‌هایی که زیر نظر سازمان نظارتی فعالیت می‌کنند. در ادامه راجب اهمیت رگولاتوری و بروکر‌های رگوله به صورت مفصل توضیح می‌دهیم.

    یکی از مهم‌ترین مشکلات تریدر‌های فارکس پیدا کردن یک بروکر قابل اطمینان است. از آنجایی که فارکس یک بازار بین‌المللی است و مختص هیچ کشوری نیست. شیوه قانون‌گذاری آن نیز متفاوت است.

    درواقع معامله‌گر‌ها به دنبال یک ضمانت اجرایی هستند که از سرمایه آن‌ها حفاظت کند.بروکرهای فارکس مثل کارگزاری‌های بورس کشور‌ها تابع قوانین مشخصی نیستند، به همین دلیل انتخاب یک بروکر مورد اعتماد بسیار سخت است. با تمام این توضیحات باید یک راهکار مناسب وجود داشته باشد تا معامله‌گران با آسودگی در بروکر‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند.

    در این مقاله سعی داریم راهکار‌های مناسب برای پیدا کردن یک بروکر مناسب را ارائه دهیم. برای این کار شما باید با اهمیت رگولیش آشنا شوید و ویژگی‌های بروکر‌های رگوله را بشناسید.

    اهمیت انتخاب بروکرهای رگوله در فارکس

     در این قسمت سعی داریم اهمیت انتخاب بروکر‌های رگوله را توضیح دهیم. چرا که این موضوع بسیار حائز اهمیت است. تریدر‌ها با فعالیت در بروکر‌های که رگوله نیستند سرمایه‌های خود را به خطر می‌اندازند.

    فارکس مارکت بین‌المللی

    بدون شک مارکت فارکس پیچیده‌ترین مارکت دنیا است. ححم تبادلات روزانه این مارکت بالغ بر ۸ تریلیون دلار است و با هیج مارکتی قابل قیاس نیست. همچنین فارکس یک بازار فرابورس است که سیستم OTC (Over the counter) دارد. یعنی معاملات در این مارکت خارج از محیط صراقی‌ها و بروکر‌ها انجام می‌شود. بروکر‌ها صرفاً انتقال دهنده این معاملات به مارکت اصلی هستند. در این شیوه افراد به صورت مستقیم باهم مبادله می‌کنند.

    برای آشنایی بیشتر با فرایند انجام معاملات و سیستم کاری بروکر‌ها مقاله بروکر‌های مارکت میکر رو کامل مطالعه کنید. با این توضیحات متوجه می‌شوید که با مارکت پیچیده‌ای رو به رو هستید، پس طبیعتا انتخاب یک بروکر مناسب می‌تواند مسیر را هموار کند.

    ضعف نظارت جهانی

    مارکت فارکس یک مارکت جهانی است و مختص هیج کشوری نیست. به بیانی دیگر سازمان‌های نظارتی کشور‌ها در این مورد نظارتی ندارند. به عنوان مثال شما اگر در بورس ایران فعالیت می‌کنید. سازمانی تحت عنوان بورس اوراق بهادار وجود دارد که مستقیماً به کارگزاری‌ها نطارت می‌کند.

    در صورت تخلف به تخلفات آن‌ها رسیدگی می‌کند و شکایات شما پیگیری می‌شود. همچنین برای اعطای کارگزاری هم کلی قوانین وجود دارد و دریافت مجوز کارکزاری پروسه بسیار سختی است. درواقع تمام فرایند اعطای کارگزاری، نظارت، شکایات توسط سازمان بورس صورت می‌گیرد.

    در زمینه بروکرهای فارکس فرایند متفاوت است. چرا که یک سازمان مرکزی برای نظارت و قانون گذاری وجود ندارد. بسیاری از بروکر‌ها آف‌شور هستند، یعنی در کشور‌هایی ثبت شده‌اند که قوانین محکمی ندارند. همجنین این بروکر‌ها الزام به دریاقت مجوز‌های نهاد نظارتی ندارند و می‌توانند بدون آن نیز فعالیت کنند. در نظر داشته باشید مجوز‌ها صرفاً جنبه اعتباری دارند و بروکر‌ها برای جلب اطمینان مشتری‌ها اقدام به دریافت آن می‌کنند و الزامی وجود ندارد.

    ممنوعیت‌های فارکس

    فارکس مارکتی است که درکشور‌های بسیار زیادی قانونی و در بسیاری از کشور‌ها غیرقانونی نیست. تا سال ۹۲ بروکر‌های فارکس در ایران فعالیت می‌کردند، ولی با تصویب سازمان بورس و اوراق بهادار از این تاریخ به بعد در کشور ما فعالیت بروکر‌های فارکس غیرقانونی اعلام شد.

    طبیعی است زمانی که یک فعالیتی غیرفانونی است سازمان‌های نظارتی و قضایی از آن پشتیبانی نمی‌کنند. در صورت بروز مشکل مرجعی برای پیگیری شکایت وجود ندارد. در نتیجه بسیار حائز اهمیت است که تریدر‌ها از بروکر‌های رگوله استفاده کنند تا بتوانند حداقل از مراجع بین‌المللی پیگیری انجام دهند.

    بروکرهای رگوله آف شور

    به بروکر‌های ثبت شده‌اند در جزایر و کشور‌های ساحلی که قوانین ساده مالیاتی دارند بروکر‌های آف‌شور گفته می‌شوند. مثل کشور قبرس جزایر باهاما، سیشل، جزایر موریس و… برای آشنایی با لیست کامل مناطق آف شور روی این لینک کلیک کنید.

    در نظر داشته باشید به همان شکلی که ثبت شرکت در این کشور‌ها ساده است نظارت کمی هم وجود دارد. به همین دلیل ممکن است بروکر‌هایی غیر معتبر در این کشور‌ها ثبت و به ارائه خدمات بپردازند. با توجه به توضیحات ارائه شده شما متوجه شدید که انتخاب بروکر رگوله بسیار اهمیت دارد. در ادامه مزایای بروکر رگوله را به صورت کامل توضیح می‌دهیم.

    ویژگی های یک بروکر رگوله

    شاید برای کاربران عادی و معامله‌گران مبتدی تشخیص بروکرهای معتبر سخت باشد . اینجا مواردی را ذکر می کنیم تا بتوانید بروکرهای معتبر را تشخیص دهید.
    best broker
    • بروکر‌های رگوله معمولاً لوریج بالا ارائه نمی‌دهند.
    • اسپرد‌های بالایی دارند چرا که طرف مقابل معاملات شما نیستند.
    • دفتر معتبر فیزیکی برای حضور مشتریان دارند.
    • در مناطق و کشور‌های غیر آف شور خدمات خود را ارائه می‌دهند.
    • پشتیبانی بسیار قوی دارند.
    • سپرده مشتریان خود را بیمه می‌کنند.
    • مجوز‌های خود را به صورت سالانه تمدید می‌کنند.
    • دامنه فعالیت آن‌ها بسیار گسترده است و در کشور‌های مختلف به ارائه خدمات می‌پردازند.

    اگر توانایی بررسی رگولاتوری‌های مختلف را ندارید، با فاکتور‌هایی که در بالا اشاره شد به صورت نسبی بروکر‌های معتبر را شناسایی کنید. همچنین برای بررسی بروکرها می‌‌توانید از سایت‌های داخلی و خارجی که به صورت تخصصی بروکرها را تحلیل می‌کنند استفاده کنید.

    سایت Broker Review یکی از مراجع است. سایت‎‌های بسیار زیادی در این زمینه وجود دارد. با بررسی آن‌ها می‌توانید اطلاعات دسته‌بندی شده‌ای را بدست آورید.

    وظایف رگولاتوری‌ها چیست؟

    تا به اینجا متوجه شدید که تریدر‌ها باید از بروکر‌های رگوله استفاده کنند. در ادامه می‌خواهیم مزایای بروکر‌های که رگولاتوری معتبر دارند را توضیح دهیم. در نظر داشته باشید که بروکر‌های فارکس می‌توانند رگوله نباشند و فعالیت کنند. ساختار آن‌ها مثل کارگزاری‌های داخلی نیست پس زمانی که که یک بروکر زیر نظر یک رگولاتور فعالیت می‌کند به اعتبار خود می‌افزاید.
    هم چنین در نظر داشته باشید که تمام رگولاتوری‌ها قوانین و نظارت یکسانی ندارند و از بعد نظارت قانونی و قضایی متفاوت هستند. اما به صورت کلی مواردی ذیل را برای کاربران خود انجام می‌دهند.
    • تمام رگولاتوری‌ها یک سری شرایط و ضوابطی را برای ثبت بر‌وکر‌ها دارند. در صورتی که شرکت مربوطه این شرایط را نداشته باشد از ثبت و پذیرش آن خوددرای می‌کنند.
    • نهاد های نظارتی مجوز دارند براساس قوانین خود هر گونه فعالیت‌های مشکوک، شکایات مشتریان و هرگونه تخطی از قوانین را پیگیری کنند. بازارسازی، دستکاری قیمت، استاپ هانت، اسپلیچ و… از جمله این موارد است.
    • رگولاتوری‌‌ها این اختیار را دارند که در صورت بروز مشکل از سمت بروکر، آن‌ها را ملزم به پرداخت خسارت کند.
    • بروکر‌های که رگولاتوری معتبر دارند باید سپرده مشتریان را بیمه کنند. تا در صورت ایجاد مشکل و ورشکستگی بروکر سرمایه مشتریان حفظ شود.
    • در صورتی که بروکر از قوانین تخطی کند و شروع به فرایند کلاهبرداری کنند رگولاتوری‌ها مجوز بروکر را باطل و به کاربران گزارش می‌دهد.
    • رگولاتوری‌های معتبر به صورت منظم بازرسی‌های لازم را انجام می‌دهند تا از صحت و درستی عملکرد بروکر اگاهی پیدا کنند.

    در نظر داشته باشید که تمام این موارد صرف بخش کوچیکی از وظایف نهاد‌های نظارتی است. رگولاتوری‌ها باید با وضع قوانین و ضوابط شرایطی را به جود آورند تا بروکر‌ها در کمال تعهد بهترین خدمات را به مشتریان خود ارائه دهند. برای بررسی رگولاتوری‌های معتبر از سایت ایران بروکر که مرجع فارسی زبان بررسی بروکرها است استفاده کنید.

    معرفی رگولاتوری‌های معتبر

    در حال حاضر رگولاتوری‌های بسیار زیادی وجود دارد در این قسمت جدولی از رگولاتوری‌های معتبر حال حاضر را معرفی می‌کنیم.

    جدول بررسی رگولاتوری‌ها
    رگوله
    		 مرجع اعتبار
    FSA جمهوری سیشل ضعیف
    FSA سنت وینسنت ضعیف
    FSC جزیره موریس ضعیف
    FSB آفریقای جنوبی متوسط
    FRA روسیه متوسط
    CySEC قبرس خیلی‌خوب
    FCA انگلستان خیلی خوب
    mifid اتحادیه اروپا خیلی خوب

    جمع بندی‌ها

    به صورت کلی انتخاب بروکر مورد اعتماد بسیار برای معامله‌گران اهمیت دارد. متأسفانه به دلیل این که کشور ما تحت تحریم است. بسیاری از بروکرهاب معتبر دنیا با ما همکاری نمی‌کنند، چرا که بر طبق قوانین نباید مبادله مالی با ایران داشته باشند. از طرفی دیگر فارکس در کشور ما غیرقانونی است و تریدر‌های ایرانی حتی پشتوانه قضایی کشور خود را نیز ندارند. به همین دلیل انتخاب زیادی برای تریدر‌های ایرانی وجود ندارد.

    کاربران ایرانی معمولاً با بروکر‌های آف شور همکاری می‌کنند. بیشتر این بروکر‌ها تحت نظارت رگولاتوری‌های معتبر نیستند و در کشور‌هایی ثبت شده‌اند که قوانین سخت‌گیرانه‌ای ندارند. از طرفی وجود همچین شرایطی باعث می‌شود که حداقل تریدر‌های ایرانی بتوانند در مارکت فارکس فعالیت کنند ولی در کنار آن باید به دلیل خلا‌های قانونی مواظب باشند که مورد سو استفاده قرار نگیرند.

    اگر شما تازه وارد بازارهای مالی شدید ما همه چیز را برای شما آماده کردیم برای شرکت در دورهای رایگان کلیک کنید.

  • شاخص‌های تاثیرگذار برای تحلیل انس (طلا جهانی)

    شاخص‌های تاثیرگذار برای تحلیل انس (طلا جهانی)

    انس جهانی‌ فراتر از یک نماد معاملاتی

    انس با نماد XAU/USD نشان‌گر طلای جهانی است. درواقع در سراسر دنیا طلا در مقابل دلار ایالات متحده سنجیده می‌شود. قیمت انس جهانی برای سیاستمداران، سرمایه‌گذاران، معامله‌گر‌ها، اقتصاددان‌ها، صاحبان کسب و کار و تمام اقشار جامعه بسیار اهمیت دارد.
    چرا که نرخ انس جهانی یکی از تعیین‌کننده‌ترین مسائل در زمینه سیاسی و اقتصادی است. تحلیل‌گران در تمام زمینه‌ها نگاه ویژه‌ای به انس جهانی دارند. درواقع طلای جهانی فراتر از یک نماد برای معامله است.اقتصاد تمامی کشور‌ها، مسائل ژئوپلتیک، روابط کشور‌ها، پشتوانه تمام ارز‌ها به این نماد بستگی دارد.
    صحبت در مورد انس جهانی بسیار گسترده است. در این مقاله سعی داریم صرفاً از دید سرمایه‌گذاری به این موضوع نگاه کنیم و شاخص‌های مرتبط را بررسی کنیم. در انتهای این نوشته شما می‌توانید عوامل تأثیرگذار بر روی انس جهانی را شناسایی و تحلیل کنید.
    gold analysis digram

    شاخص دلار و انس جهانی

    در بررسی انس جهانی همواره یکی از مواردی که باید به صورت جامع بررسی شود شاخص دلار ایالات متحده آمریکا (DXY) است. همان گونه که می‌دانید شاخص دلار صرفاً بیان‌کننده وضعیت دلار ایالات متحده آمریکا نیست.

    این شاخص بیان‌گر وضعیت ارز‌های دیگر مانند ین ژاپن، یورو اتحادیه اروپا، پوند انگلستان و ارز‌های دیگر است. با بررسی این شاخص معامله‌گر‌ها می‌توانند جهت حرکت قیمت انس جهانی را پیش‌بینی کنند چرا که همبستگی معکوس دارند.

    با این توضیحات متوجه می‌شوید که برای بررسی انس جهانی باید تحلیلگران اقتصاد تمام کشور‌ها را بررسی کنند. در نظر داشته باشید که در مواردی این کورلیش از بین می‌رود و تأثیر آن کم‌تر به چشم می‌خورد.

    بررسی تاثیر اقتصاد آمریکا بر انس جهانی

    برای تحلیل انس‌جهانی بررسی اقتصاد ایالات متحده بسیار اهمیت دارد. چرا که تقویت اقتصاد آمریکا باعث نزول قیمتی انس می‌شود و بلعکس. برای اگاهی از وضعیت اقتصادی یک کشور تحلیل‌گران داده‌های کلان را بررسی می‌کنند.
    در همین راستا تحلیلگران برای پیش‌بینی وضعیت اقتصادی ایالات متحده و درنهایت تحلیل طلای جهانی باید شاخص‌های اشتغال، تولید ناخالص داخلی، تورم، نرخ بهره و تصمیمات بانک مرکزی ایالات متحده آمریکا را بررسی کنند.
    در ایالات متحده آمریکا وضعیت اشتغال با شاخص‌های مختلفی از جمله Unemployment claim، ADP non farm payroll ،Unemployment، NFP بیان می‌شود که از این میان این موارد NFP تأثیر بسیار زیادی روی انس جهانی دارد و افزایش آن باعث کاهش چشمگیر نرخ انس می‌شود.
    همچنین برای بیان تورم نیز شاخص‌های زیادی مثل PPI، PMI، CPI، consumer sentiment انتشار پیدا می‌کند که از این میان شاخص قیمت مصرف‌کننده CPI بیشترین تأثیر را روی نرخ انس دارند. درواقع افزایش‌ تورم سیگنال سیاست‌های انقباضی را به فدرال رزرو می‌دهد و همین مورد باعث کاهش نرخ طلا می‌شود.

    بررسی تاثیرات سیاست‌های پولی و بانکی

    سیاست‌های پولی بانکی بخش بزرگی از اقتصاد کلان است. دولت‌ها با توجه به وضعیت اقتصادی، شاخص‌های رشد، اشتغال، تورم و سایر موارد با اعمال این سیاست‌ها اقتصاد خود را در همه‌زمینه‌ها متعادل می‌کنند. به صورت کلی دو نوع سیاست وجود دارد. سیاست‌های انبساطی و سیاست‌های انقباضی که توضیحات بسیار مفصلی دارند.

    به صورت کلی اگر دولت‌ها قصد کاهش تورم و بالا بردن ارزش‌پول ملی را داشته باشند با افزایش نرخ بهره سیاست‌های سخت‌گیرانه یا انقباضی در پیش می‌گیرند که باعث افزایش ارزش ارز آن کشور می‌شود و اگر در سایکلی از اقتصاد باشند که سیاست‌های تسهیلی اعمال کنند طبیعتا نرخ بهره را کاهش می‌دهند.

    با این شیوه ارزش ارز آن کشور کاهش پیدا می‌کند. برای تحلیل انس جهانی بررسی سیاست‌های پولی و بانکی تمام کشور‌ها به خصوص ایالات متحده اهمیت زیادی دارد.

    در صورتی که کشور‌ها سیاست‌های انقباضی در پیش گیرند طبیعتا نرخ انس جهانی کاهش پیدا خواهد کرد و زمانی که کشور‌ها در سایکل انبساطی باشند نرخ انس به شدت افزایش پیدا می‌کند.درواقع یک کورلیشن منفی بین نرخ بهره ایالات متحده با انس جهانی وجود دارد.

    به صورت کلی سیاست‌های تمام کشور‌ها روی انس تأثیر می‌گذارد اما به دلیل بزرگی اقتصاد ایالات متحده و داشتن ذخایر بسیار زیاد طلا و همچنین پول ملی ایالات متحده که ارز حهاتی است. اقتصاد این کشور بیشترین تأثیرا را دارد.

    به همین منظور برای درک بیشتر این موضوع رکود سال ۲۰۰۸ را بررسی می‌کنیم. بعد از رکورد جهانی سال ۲۰۰۸ ایالات متحده سیاست تسهیلی اعمال کرد. در همین راستا نرخ بهره خود را با سرعت بسیار زیاد پایین اورد. به همین منظور نرخ انس جهانی رشد قابل توجهی داشت که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

    intrest rate digram

    xauusd 2008اوراق قرضه و ترازنامه فدرال رزرو

     یکی از شاخص‌هایی که کورلیشن بسیار بالایی با انس دارد اوراق قرضه‌های و تراز نامه فدرال رزرو است.  در واقع همان کونه که در بحث سیاست‌های پولی بانکی عنوان کردیم نوع سیاست اعمالی و تصمیمات بانک مرکزی تأثیرات زیادی را روی انس جهانی دارد.
    با توجه با ترازنامه فدرال رزرو و شاخص اوراق قرضه می‌توان نوع سیاست‌های بانک‌های مرکزی آمریکا را تشخیص داد. به همین دلیل این دو شاخص بسیار حائز اهمیت هستند.برای مشاهده ترازنامه فدرال رزرو می‌توانید از طریق این لینک وارد سایت رسمی بانک مرکزی آمریکا شوید.
    بررسی این شاخص‌ها زمان‌بر و مفصل است ولی به عنوان مثال، زمانی که سیاست‌های انقباضی اعمال می‌شود، تحلیل گران انتظار کاهش نرخ انس را دارند در این حالت تزانامه فدرال رزو کاهش پیدا می‌کند و از این طریق می‌توان طلا را تحلیل کرد. همچنین برای تحلیل انس می‌توانید اوراق قرضه 10 ساله ایالات متحده را با نماد US10Y کنید.

    عرضه و تقاضا فلز زرد

    درنظر داشته باشید که پایه و اساس تمام نوسانات قیمتی عرضه و تقاضا است. طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست و به دلیل این که طلا پشتوانه استراتژیک و پولی تمام کشور‌ها است، بحث عرضه و تقاضا تأثیر زیادی روی قیمت انس جهانی دارد.
    از این رو برای تحلیل قیمت انس جهانی باید حجم کل طلا و عوامل تأثیر‌گذار بر عرضه و تقاضا آن را بررسی کنیم. در همین راستا بحث کشف معادن طلا و میزان استخراج هم بسیار اهمیت دارد. چرا که با افزایش استخراج و پیدا شدن منابع جدید عرضه بر تقاضا پیشی می‌گیرد و ممکن است باعث کاهش قیمت شود.
    البته در نظر داشته باشید که قیمت‌ها همواره از یک شاخص‌تبعیت نمی‌کنند و باید عوامل متعددی را بررسی کنیم. مطلب بعدی میزان تقاضا برای خرید طلا است طبیعی است که هر چقدر میزان تقاضا افزایش پیدا کند قیمت بالاتر خواهد رفت. با بررسی میزان دارایی‌ها و خرید توسط بانک‌های مرکزی می‌توانیم این مورد را نیز بررسی کنیم.
    برای بررسی این موارد وارد سایت gold.org شوید.
    xauusd supply

    country supply gold

    طلا و ژئوپلیتیک

    تحلیل‌گران در بررسی مسائل اقتصادی علاوه بر تحلیل فاندامنتال از سنتیمنت هم بهره می‌گیرند. توجه به سنتیمنت و وضعیت ثبات جهانی برای طلا بررسی بسیار حائز اهمیت است. طلا به دلیل این که سرمایه‌گذاری امن به شمار می‌رود در زمان بحران جدای از مباحث فاندامنتالی رشد عجیبی پیدا می‌کند. چرا که پناهگاه امن سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود.
    از این رو تحلیل گران طلا همواره نیم نگاهی به بحران‌ها دارند. بحران‌هایی مثل جنگ، پاندومی، رکود و…. در واقع زمانی که سنتیمنت مارکت منفی می‌شود و فضای ریسک گریزی ایجاد می‌شود شاهد افزایش نرخ انس جهانی هستیم.
    با نگاهی به گذشته قیمتی انس جهانی متوجه می‌شویم که در هر بحرانی طلا سقف قیمتی جدید ثبت کرده است. مثل جنگ اوکراین و روسیه، جنگ حماس و اسرائیل، پاندومی کرونا و…. در نتیجه برای بررسی طلا نگاه ویژه‌ای به سنتیمت و مسائل ژئوپلیتیک باید داشته باشید.

    انس نماد مورد علاقه معامله‌گران

    یکی از محبوب‌ترین نماد‌های معاملاتی انس جهانی است. چرا که نرخ برابری بسیار بالایی بین طلا و دلار آمریکا وجود دارد و همین موضوع باعث تکنیکالی شدن این نماد می‌شود. نماد انس جهانی بین معامله گران بسیار محبوب است جرا که هم volatilty بالایی دارد.
    همچنین به دلیل حجم مارکت بالا امکان دست کاری داخل آن بسیار به چشم می‌خورد.به همین دلیل برای معاملات روزانه بسیار مناسب می‌باشد معامله‌گران انس جهانی را لیدر بازار می‌نامند چرا که با توجه به حرکات آت می‌توان وضعیت سنتیمنت، فاندامنتال و حرکتات سایر جفت ازز‌ها را شناسایی کرد.
    برای ورود به دنیای جذاب معامله گری می‌توانید از آموزش‌های رایگان گروه مالی پاکدامن استفاده کنید.

    جمع بندی

    به صورت کلی در تحلیل اقتصادی شاخص‌های بسیار زیادی بررسی می‌شوند. در این مقاله سعی کردیم تأثیرگذار‌ترین این شاخص‌ها را بررسی کنیم. باید در نظر داشته باشید که بحث ترید انس با سرمایه‌گذاری روی آن بسیار متفاوت است.

    در فرایند سرمایه‌گذاری بسیار می‌توانید از این شاخص‌های اقتصادی استفاده کنید اما در بحث معامله گری موضوع بسیار متفاوت می‌شود و شما نیازمند اطلاعات فراتری از فاندامنتال هستید و حتماً باید تجربه کاقی در این زمینه را داشته باشید.

    همچنین برای آشنایی با انواع روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید مقاله انواع روش‌های سرمایه در طلا را مطالعه کنید.

  • آشنایی با تحلیل فاندامنتال یا تحلیل بنیادی

    آشنایی با تحلیل فاندامنتال یا تحلیل بنیادی

    تحلیل فاندامنتال یا تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis) چیست؟

    ارزش‌گذاری یکی از مهم‌ترین فرایند‌ها در دنیای اقتصاد و تجارت است. معامله‌گر‌ها، سرمایه‌گذاران، صاحبین کسب و کار، بانک‌های مرکزی و… همواره در تلاش‌اند که دارایی‌های مختلف از جمله کامودیتی‌ها، سهام ، انرژی و… را ارزش‌گذاری کنند.

    به عنوان مثال معامله‌گر‌ها و سرمایه گذران به دنبال ارزش ذاتی دارایی‌ها هستند تا بتوانند از نوسان قیمتی و سفته بازی کسب سود کنند. یا صاحبین مشاغل برای تعیین سیاست‌های کلی خود نیاز به شناخت ارزش دارایی‌ها دارند. همچنین کشور‌ها با شناخت سمت و سوی سرمایه‌گذاری و بازار مشاغل سیاست‌های کلی خود را تعیین‌ می کنند.

    بخاطر همین موارد علم اقتصاد شکل گرفته است.. در این مقاله قصد داریم  اطلاعات ارزشمندی را در مورد تحلیل فاندامنتال ارائه دهیم. تحلیل فاندامنتال شامل مجموعه از علوم از جمله آمار، اقتصاد، سیاست، حسابداری، مدیریت، صنعت و… است که با کمک آن می‌توانیم دارایی‌ها را ارزش گذاری و ارزش ذاتی آن‌ها را محاسبه کنیم.

    روش‌های تحلیل فاندامنتال

    همان‌گونه که می‌دانید دارایی‌های مختلفی وجود دارد که که در دسته‌ بندی‌های مختلف قرار می‌گیرند. به عنوان مثال عواملی که روی انرژی‌ها مثل نفت،گاز و سایر انرژی‌ها تأثیر می‌گذارد با عوامل تأثیر‌گذار روی ارزش سهام متفاوت است.

    به همین دلیل روش‌ها و شاخص‌های فاندامنتالی متفا‌تی وجود دارد.  همین امر سبب شده است که روش‌های تحلیلی مختلفی ایجاد شود که در ادامه به صورت کامل توضیح می‌دهیم.

    types of fundamental analysis

    تحلیل فاندامنتال کمی

    زمانی که واژه کمی را می‌شنوید باید بدانید که با آمار و ریاضیات سر و  کار دارید. در واقع در این روش شما اطلاعات بنیادی مثل درآمد، سود و زیان و… که عموما در قالب اعداد و ارقام هستند را اندازه‌گیری می‌کنید. این روش بیشتر در بررسی سهام‌ها و ارزش‌گذاری شرکت‌ها به کار می‌رود. چرا که جامع‌ترین منبع داده‌های کمی صورت‌های مالی است.

    تحلیل فاندامنتال کیفی

    واژه کیفی در مقابل کمی قرار دارد. یعنی در این روش تحلیلی شاخص‌ها به صورت عدد و ارقام نیستند. در واقع در این روش از زاویه دیگر شرکت‌ها و دارایی‌ها را بررسی می‌کنیم. از جمله : مزیت‌های رقابتی، شیوه مدیریت، تکنولوژی، بوم کسب و کار،   نو‌آوری و…که قابل محاسبه نیست.

    تحلیل ازبالا به پایین یا برعکس

    به صورت کلی تحلیل فاندامنتال از سه رکن اصلی تحلیل اقتصاد، صنعت و شرکت ایجاد شده است. البته در نظر داشته باشید که به همان شکلی که در ابتدای مقاله عنوان کردیم، علوم دیگری مثل حسابداری، آمار، ریاضیات و صنعت نیز بخشی از آن می‌باشند. ت

    حلیل فاندامنتال براساس ترتیب استفاده از علوم به دو روش تحلیل از بالا به پایین و یا از پایین به بالا تقسیم می‌شوند.

    top down fundamnet analysis
    در تحلیل از بالا به پایین سرمایه‌گذار ابتدا دید کلان به موضوع سرمایه‌گذاری دارد یعنی در ابتدا شرایط کلان اقتصادی مثل ثبات، نرخ تورم، نرخ بهره، شاخص‌های اشتغال و… را در نظر می‌گیرد. بعد از تجریه تحلیل شرایط اقتصادی، تحلیل‌گر مارکت‌های مختلف را بررسی می‌کند.

    بعد از این مرحله در مورد صنایع مختلفی مثل صنعت دارویی، پتروشیمی، ماشین و… مطالعه می‌کند و در انتها شرکت‌های مختلف فعال در این حوزه‌ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کند. به این روش روش تحلیل از بالا به پایین گفته می‌شود.

    در نظر داشته یاشید که اگر تحلیل‌گر این پروسه را به شکل برعکس انجام دهد و از بررسی شرکت به سمت تحلیل اقتصاد کلان پیش رود نوع تحلیل از پایین به یالا خواهد بود. به صورت کلی استفاده از هر دو روش مرسوم و دقیق است. تحلیل گران با توجه به نوع دارایی و هدف خود از هر یک از این روش‌ها بهره می‌گیرند.

    تفاوت ارزش اسمی و ارزش ذاتی

    برای این که تفاوت ارزش اسمی و ذاتی یک دارایی را بسنجید باید از تحلیل فاندامنتال استفاده کمک بگیرید. ارزش اسمی در واقع همان قیمت یک دارایی است. به عنوان مثال قیمت یک سهام ۱۰۰ دلار است  و با این قیمت خرید و فروش می‌شود. اما با بررسی های مختلف متوجه می‌شویم که ارزش ذاتی این سهام به دلیل برنامه‌های پیش روی شرکت و مسائل مختلف بسیار بالا است و می‌توانیم انتظار رشد داشته باشیم.

    زمانی که با توجه به تحلیل بنیادی ارزش واقعی یک دارایی را مشخص می‌کنیم به آن ارزش ذاتی گقته می‌شود. هدف تحلیل فاندامنتال ارزیابی ارزش ذاتی با روش‌های مختلف است. در صورتی که یک سهام با قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی معامله شود می‌توانید انتظار رشد آن را داشته باشید.  در صورتی که بالای ارزش ذاتی خرید فروش شود قطعاً باید منتظر نزول یا افت قیمتی باشید چرا که همواره قیمت به سمت ارزش ذاتی خود حرکت می‌کند.

    کاربرد تحلیل فاندامنتال در بازار‌های مالی

    همان گونه که در ابتدای مقاله عنوان کردیم دامنه روش‌ها و علوم مورد استفاده در تحلیل فاندامنتال بسیار گستره است. با توجه به نوع دارایی و مارکت می‌توانید از شیوه‌های مختلف استفاده کنید در ادامه برای آشنایی بیشتر مثالی را از بررسی بنیادی مارکت‌های مختلف ارائه می‌دهیم.

     مارکت فارکس

    بازار فارکس به شدت به تصمیمات کلان اقتصادی، بانک‌های مرکزی و شاخص‌های اقتصادی وابسته است. درواقع  در بررسی فاندامنتالی جفت ارز‌ها شاخص‌های کلان اقتصادی مثل تورم، نرخ بهره، سخنرانی رئسای بانک‌های مرکزی، شاخص اشتغال و شاخص‌های اقتصادی دیگر را تحلیل‌گران مد نظر قرار می‌دهند.

    به عنوان مثال در جریان افزایش نرخ بهره ایالات متحده آمریکا در راستای اجرای سیاست‌های انقباضی در سال ۲۰۲۲ تا ۲۰۲۳  نرخ برابری یورو به دلار آمریکا از بین رفت. درواقع بعد از نزدیک ۲۰ سال برای چندین روز نرخ مبادله دلار آمریکا از یورو بالاتر بود. برای برررسی داده‌های اقتصادی می‌توانید از سایت فارکس فکتوری استفاده کنید.

    intrest rate usa

    eur/usd

    کامودیتی و انرژی

    کامودیتی‌ها و انرژی مثل طلا، نفت و گاز با اتفاقات سیاسی، مسائل ئوپلوتیک منطقه‌‌ای، روابط بین‌المللی و مسائلی از این دست ارتباط تنگانگ دارد. به عنوان مثال در جریان جنگ اوکراین و روسیه  قیمت گندم، مس، طلا و گاز طبیعی به شدت صعود کرد و بعد از آرام شدن شرایط مجدداً به شرایط نرمال بازگشت یا در زمان پاندومی کرونا به دلیل بحران ایجاد شده قیمت نفت در قرارداد آتی عدد صفر و منفی را نیز تجربه کرد.

    در نظر داشته باشید برای بررسی انرژی‌ها و کامودیتی بهتر است از تحلیل سنتیمت محور استفاده کنید که می‌توانید این مقاله را از گروه مالی پاکدامن بخوانید.

    oil crash

    استاک مارکت (بازار سهام)

    برای تحلیل بنیادی سهام‌ها بررسی کمی و کیفی فاندامنتال بسیار اهمیت دارد. در واقع برای سرمایه‌گذاری در استاک مارکت بهتر است شرکت‌ها را از جنبه‌های مختلف بررسی کنید. در بررسی سهام‌ها تحلیل‌گران معمولا از تحلیل فاندامنتال پایین به بالا استفاده می‌کنند.

    به عنوان مثال در جریان پاندومی کرونا که بسیاری از شرکت‌ها در استانه ورشکستکی بودند سهام شرکت امازون به دلیل فروش غیر حضوری و سیستم کاری رشد صد درصدی را تجربه کرد. این در حالی است که به دلیل شرایط اقتصادی نامناسب در آن زمان ارزش بسیاری از سهام‌ها افت سنگینی را تجربه کرده بودند.

    stock market analysis

    کریپتو کارنسی یا ارزهای دیجیتال

    دنیای کریپتو کارنسی بسیار نو پا و جذاب است و فاکتور‌های بنیادی تأثیر‌گذار در آن‌ با استاک مارکت و کامودیتی‌ها متفاوت است. به عنوان مثال در بحث بررسی سهام‌ها ترازنامه شرکت، نسبت سود هر سهم، نسبت قیمت بر درآمد و عوامل دیگر سنجیده می‌شند.

    در صورتی که در بحث رمز‌ارز‌ها بررسی وضعیت وایت پیپر، سوشال مدیا، توسعه‌دهندگان، حجم کل مارکت، تعداد ادرس‌های فعال و فاکتور‌های دیگر اهمیت دارد. در نظر داشته باشید که تحلیل بنیادی نیاز به تجربه و دانش بسیار زیادی دارد و در مارکت‌های مختلف نوع ابزار‌های تحلیلی متفاوت است.

    crypto currency analysis

    راجب CFA بیشتر بدانید

    CFA کوتاه شده عبارت Chartered Financial Analyst است. معتبر‌ترین مدرک در حوزه تحلیل‌گری بشمار می‌رود. معادل فارسی این مدرک تحلیلگر خبره مالی است که در سه سطح توسط مؤسسه آمریکایی CFA در سراسر جهان برگزار می‌شود‌. البته ایران جز  این کشور‌ها نیست. شما با مطالع منابع این آزمون به یک تحلیل‌گر در حوزه قاندامنتال تبدیل می‌شوید. در ادامه مباحث این آزمون را ذکر می‌کنیم.

    • روش‌های  کمی (Guantitative Methods)
    • اقتصاد (Economics)
    • مدیریت سبد (Portfolio Management)
    • امور مالی شرکت‌ها (Corporate Issuers)
    • تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی (Financial Statements Analysis)
    • سرمایه‌گذاری در بازار سهام (Equity Investment)
    • اوراق با درآمد ثابت (Fixed Income)
    • اوراق مشتقه (Derivative)
    • سرمایه‌گذاری‌های جایگزین (Alternative Investments)
    • استاندارهای اخلاق حرفه‌ای (Ethical And Professional Standards)

    قطعاً برای موفقیت در ازمون CFA  راه درازی در پیش دارید ولی این را بدانید که شما بعد از آن می‌توانید به عنوان تحلیل‌گر بنیادی فعالیت کنید.

    حرفه‌ای سرمایه‌گذاری کنید

    برای موفقیت در بازار‌های مالی شما باید تمامی مهارت‌ها را یاد بگیرید. بسیاری از افراد صرفاً تأکید بر یک شیوه تحلیل دارند. برای کسب سود در بازار‌های مالی شما باید روی تحلیل تکنیکال، فاندامنتال، مدیریت سرمایه و روانشناسی تسلط داشته باشید. صرف مهارت روی یک نوع شیوه تحلیل نمی‌تواند  تضمین کننده موفقیت شما باشد.

    در صورتی که قصد دارید به عنوان یک تریدر حرفه‌ای فعالیت و به تمامی مهارت‌های معامله‌گری تسلط پیدا کنید دوره‌های رایگان گروه مالی پاکدامن برای شما انتخاب مناسبی است.

{{svg_share_icon}}